财富安全 – 投资有道 http://www.moneydao.net 上海丰木文化传播有限公司 Fri, 29 Mar 2024 08:49:23 +0000 zh-CN hourly 1 金融乱世中的财富安全经 http://www.moneydao.net/fengmian/8908.html Thu, 04 Feb 2016 05:14:27 +0000 http://www.moneydao.net/?p=8908 金融终究要服务于实体经济,如果实体经济搞不好,金融创新就是无源之水、无本之木。”遗憾的是,在传统产业遭遇到新兴经济冲击的当下,很多实体产业经营惨淡,实体企业的老板们拿钱去炒股,如投资股权,也不沉下心来好好发展企业,整个社会的投机氛围严重,一些实体企业的老板,最大的目的不是把企业搞好,而是尽快把企业搞上市,之后高位套现走人。

金融乱世中的财富安全经

时值迎新辞旧之际,本该对新一年里的中国资本市场抱以美好愿景。但是,回想到2015年的股市震荡以及2016年年初的两个熔断交易日时,瞬间,就不淡定了。此时,大多数人也许会想,在新的一年里,究竟如何投资才是安全的?怎样才能保证财富安全?这些问题虽不属哲学范畴,但是却牵动了大部分人的心。

由此联想到,由《投资有道》杂志于1月12日主办的2015年全国财富管理论坛暨第四届全国财富管理机构颁奖盛典上,原全国人大常委会财经办公室副主任王连洲以及上海对外经贸大学教授田立中的演讲中,或许可寻得答案。

金融理财有风险,股市投资需谨慎,这根警示弦丝毫松不得。从2015年,互联网金融风险不断暴露,从中央到地方,对于互联网金融的监管趋于重视。不难想象,2016年肯定会更严,这对互联网金融的规范健康发展是绝对必要的。监管层需要以坚决彻底的态度,承担起应负监管责任。王连洲表示,互联网金融领域频频发生的种种诈骗事件,已经引起了上上下下的高度重视和警觉。

金融乱世中的财富安全经

互联网金融发展背后:乱象丛生

众所周知,互联网金融作为普惠金融的急先锋,在降低了金融服务于民的门槛的同时,也有效解决了部分中小企业的融资难、融资贵的问题。

“互联网金融在野蛮生长的同时,也暴露了很多问题。互联网金融的本质还是金融,金融业的根基,就是诚信,没有诚信,金融业的一切发展都是空话。”王连洲说。但是,遗憾的是,很多P2P及互联网金融企业在发展伊始就在诚信经营上走错了道,坑蒙拐骗盛行,没有把客户的利益放在第一位。其次,互联网金融要求从业者真正从专业上提升自己,没有专业性的互联网金融都只是玩游戏、糊弄老百姓而已。唯有给客户提供专业化的服务,互联网金融才能生根发芽。再者,互联网金融一哄而上、跟风严重,哪里有利益,众多企业就跟上去,行业竞争无序化、同质化十分严重,这种低层次的行业竞争,不利于互联网金融的健康发展。目前很多互联网金融领域的问题,法律上还无法厘清,制度上还无法规范。因此,互联网金融行业亟待从制度上、法律上予以规范化、法制化。

王连洲说:“互联网金融的时代已经来临,这是历史发展的大趋势,千万不能因为互联网金融领域出现了一些问题而因噎废食,但也丝毫不能放松风险这根弦。互联网金融只有走上规范化、法制化的发展道路,才能迎来更加灿烂的春天。”

“金融终究要服务于实体经济,如果实体经济搞不好,金融创新就是无源之水、无本之木。”遗憾的是,在传统产业遭遇到新兴经济冲击的当下,很多实体产业经营惨淡,实体企业的老板们拿钱去炒股,如投资股权,也不沉下心来好好发展企业,整个社会的投机氛围严重,一些实体企业的老板,最大的目的不是把企业搞好,而是尽快把企业搞上市,之后高位套现走人。

此外,中国金融业的分业监管也是造成金融风险的一个原因,银行、证券、保险等金融子行业在大资产管理时代的背景下,越来越呈现出边界模糊化、你中有我、我中有你的特征,混业经营越来越明显,而现有的分业监管,使得很多金融的中间地带无人监管,由此带来很大风险。不同的金融监管部门为了维持本行业的发展,对很多擦边球不管不问,混业监管提到了议事日程。

互联网金融是对传统金融的重要补充

王连洲表示,相比较传统金融机构而言,互联网金融利用大数据信息技术,增强和完善客户的征信记录,使资金在供需之间的传递和匹配及时、迅速,直接和透明,而且可以超地域、超时空连续操作;用随身携带的智能手机,就可以完成传统金融机构的资金存贷、支付汇兑、受托理财以及股市、债市交易等业务,这给客户带来极大的方便,使资金运用效率得到大大提高。这既可以激发老百姓将储蓄变投资增值的积极性,又为企业提供相对便捷的资金融通渠道。互联网金融的出现,将重塑传统金融业的新格局和发展方向。

“互联网不是万能的,互联网金融也有其服务的局限性。”但是没有了互联网,没有了互联网金融的各项服务,则是万万不能的,不可想象的。各项社会、经济行为的实现包括个人的衣食住行就会因此戛然而止、陷入极大的混乱和困境。当然,也没有必要将互联网、互联网金融绝对化、神秘化。

王连洲强调,互联网金融已不再仅仅是虚拟经济,而已经成为互享经济、现实主体经济社会不可分割的一部分。每一个经济社会的细胞都在与互联网相连。互联网与万物共生共存,必然倒逼出很多行业兴盛或衰败,助力推动社会的发展与进步。“百度干了广告的事,淘宝干了超市的事,阿里巴巴干了批发市场的事,微博干了媒体的事,微信干了通讯的事,不是外行干掉了内行,而是长江后浪超过了前浪!”。只要没有特殊的法律规定,任何单位和个人都没有权力限定资本的创新开拓对利润的追逐。

互联网金融推动了传统金融的转型,起到了“鲶鱼效应”,是传统金融业的重要补充,延伸了传统金融服务行业的跨域发展和竞争。最终可以想象的是,互联网金融诱惑客户的良好体验和神奇的资金运转效率,必将引导整个金融行业朝着普惠于民、服务实体的方向发展。

但是,应该认识到,互联网没有改变经济学原理,没有改变商业的本质,只是变动了经营模式,提高了商业的效率。互联网金融,本质上仍然是金融,仍然需要纳入有关金融规制方面的监管。不管互联网金融发展到何种程度和水平,都几乎离不开货币财富电子数字的存贷与支付转账。

目前,从应用方面看,互联网金融呈现互联网金融业务和金融互联网服务两个层面的格局。所谓互联网金融,即以互联网为技术手段和商业模式进行的金融服务,其实质还是金融,没有脱离资金融通的金融本质业务,比如在线上的支付、P2P和资金众筹等。

金融乱世中的财富安全经

互联网金融安全保障刻不容缓

为了应对目前互联网金融出现的乱象,王连洲表示,当前,应尽快制定出台互联网金融法律法规,科学界定互联网金融的概念,明确各类业务的性质和规范。按照不同业务类型,需要按其金融牌照属性,划分到不同的监管部门,纳入相关规制的监管;规定要在社会公众风险识别能力不足的情况下,对于涉及到公众利益的互联网金融服务,应实行注册+牌照准入。同时要对于现有的监管法律、法规、规章进行梳理,并及时制定新的法律,法规或规章,修改或废除不适合的,如互联网银行就会改变营业网点、柜台、现金等概念。由于传统规章制度,是在原有的技术条件下设计的,因此需要作出改变。此外,要建立风险准备金制度,涉及到大众业务的互联网业务,要进行风险拨备。“要建立行业保险制度,涉及到大众业务的互联网业务,要强制进行投保。”王连洲说。

田立中:“财富管理中,止损远比盈利重要。”

当前,资本市场中的一些财富投资方式,实际上是各种理财产品的交叉和搭配。而大多数投资人不知道该如何进行资产配置,甚至不清楚财富管理中的关键所在。在金融市场交易中,只有一小部分投资者能够意识到这些问题,而大多数人却成为财富的损失者。

恐惧和贪婪,无疑是金融市场投资中的财富管理难点。因此,财富管理风险普遍存在于各种资产配置中。

田立中认为,财富管理策略中,没有比止损更为重要的了。止损远比盈利重要,因为任何时候保本都是第一位,盈利是第二位,建立合理的止损原则相当有效,谨慎的止损原则其核心在于不让亏损持续扩大。绝不能让损失变得无法承受,必须接受损失将永远是财富管理生活的一部分。

在金融市场投资中,当价格到达止损位时,有的个人和家庭错失方寸,患得患失,止损位置一改再改;有的财富持有者临时变卦,逆势增加资产配置数额,企图孤注一掷,以挽回损失;有的投资者在亏损扩大之后,干脆采取“鸵鸟”政策,听之任之。为了避免这些现象,田立中建议该类投资者应采取程序化的止损策略。

“成功的财富管理是由控制损失的好坏决定的,而不是由避免损失的好坏决定的。在金融市场投资中,选择财富管理的工具、时机是一个试错的过程,成本就是小的损失,而收获的可能是奔跑的利润!田立中建议,永远不要没有设定止损就开始某项财富决策。关键是先用少量资产去进行某项财富策划和投资,积累经验,多次小幅止损之后,就会形成习惯,切忌一次性大额进行财富规划。如果很难坚持原来的止损,可以先养成卖出一半头寸的操作习惯。

田立中还表示,在金融市场交易中一切皆为可能,一切皆有概率。无论是重要的时间还是重要的价位,说到底都只是一种选项与概率,而非必然和绝对。把可能与概率转化为持仓策略,才能真正让我们的财富管理建立在脚踏实地的基础上。

文/戴贤超

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诺亚财富陈昆才:未来资本市场属于“好人挣钱的时代” http://www.moneydao.net/fengmian/8905.html Thu, 04 Feb 2016 05:08:01 +0000 http://www.moneydao.net/?p=8905 未来资本市场会是“好人挣钱的时代”,有正确价值观有专业能力的机构将长期获利。所以提高思维高度是每个投资者所必须的。财富管理和投资不同,投资是金融资本的稳健保值,好的投资人是在既定风险的情况下收益最高,或在既定收益的情况下风险最低。

诺亚财富获2015年全国财富管理机构年度大奖,今年也是拿奖拿到手软。其业务资源中心总经理、首席资产配置官陈昆才也在本届财富论坛上就财富安全和财富管理话题发表了自己的观点。

诺亚财富陈昆才

风险之下,说真话的是少数派

2015年无疑是资本市场危机四伏的一年,陈昆才回顾,史无前例的股灾、近二十年来最严重的人民币贬值、数百亿的信用风险暴露及理财行业的乱象丛生等等,让财富安全这个话题显得尤为重要。P2P、众筹等各种创新金融也在过去一年滋生新的风险。而针对去年发展较快的新三板市场频繁融资,国家也出台政策进行了限制。

可见财富管理中的风险诸多。此外,在2014年初,国家投行发布的一份报告中指出,中国可能会迎来明斯基时刻。所谓的明斯基时刻是持续繁荣与衰退的转折点。当整个社会充满旁氏骗局时,这个时机就将到来。例如,国内许多企业的实业能力不足,却都相继涉足小贷公司。而由于事业不景气,虽然企业有资金借入作补充,但公司盈利无法偿还利息,唯有继续借入资金以挽救企业。而这又导致小贷公司出现问题,不愿再外借资金,以至于市场缺乏流动性。小贷公司只是其中一个多案例,除此以外,信托公司、基金公司也都纷纷卷入其中。

可见风险的存在不容忽视,而最令投资者所担忧的莫过于系统性风险。所谓系统性风险,即来自外部的风险,非自身可以控制,但风险的成因则是自身对趋势的误判,或过于前瞻,或过于自我。 而作为一家财富管理机构,陈昆才表示帮助投资人不经历损失就理解风险是其责任。套用巴菲特的话,即“不要用属于您,并且您也需要的钱,用重要的东西去冒险赢得对我们并不重要的东西,真是太傻了。去挣那些不属于您,您也不需要的钱。”

去做财富管理的人一定是财富已经实现的人,陈昆才指出,短期高收益的投资并不值得这类投资者冒险,财富的稳健保值和增值才该是投资者的目标。

而此前相继倒下的泛亚、e租宝等机构,究其获利原因,是出于市场的需求,其提出的低风险高回报是许多投资者所向往的。而这样的投资并不真实,包括相信无风险高回报、短期资金投入长期项目、资金池借新还旧这些利好,都只是欺骗投资者的幌子。

而作为财富管理机构,说出这些实话或许会损失客户,但就如同南方基金投资总监邱国鹭的《投资中最简单的事》一书中写道:“宁愿损失客户,也不损失客户的钱。”这是所有财富机构都应所坚持的。

多元化资产配置保障财富安全

回首去年股灾,陈昆才表示,越是回顾历史,越能预见未来。上世纪90年代美国股市五年牛市期间,所有人都在买股票而没有人关注财富管理。而此后纳斯达克综合指数暴跌,诸多互联网、电信和科技股票以及一些其他领域的股票急转直下,许多投资者开始接受或重新接受资产配置,管理期货基金、对冲基金和FOFs以及通货膨胀指数债券逐步被纳入投资组合。可见,资产配置对止损很重要。

此外,多元化资产配置也是财产稳健增值的保障。

以耶鲁大学捐赠基金为例,其在2014财年收入31亿美金。身为名校,耶鲁基金内净学费收入只占9%,其他收入来源包括医药服务、拨款和合同收入等,其中最大一部分收入来源捐赠基金,占比几乎三分之一。由此可见,多元化的收入更能保障资产的长期稳健收益。若个人或家庭收入来源单一,财富安全则得不到保障。所以资产配置必不可少,陈昆才建议,资产配置应合理分配,国债、持有型物业等低风险资产,对冲基金、高收益债券等中等风险资产,股票、风险投资等高风险资产,这三种资产形态是资产组合中所不可或缺的。

从这一需求出发,诺亚财富从创业至今十年以来一直在帮助投资者完成更稳健增值的资产配置。中金公司的报告《寻找中国的UBS和Pictet》对诺亚进行分析后指出,诺亚最大的优资产配置和产品优势,其资产配置实力可与私人银行、信托、保险、证券相媲美。而过去十年间,诺亚在重大资产配置调整也做了很多建议。2008年推动vc/pe,2010年推动房地产基金,2013年步入股市行业、海外投资,诺亚一步一个脚印,从过去定位在资金委托人,即投资人和资产管理人之间的财富管理公司,现已转型成了一家有资产管理业务、海外业务和互联网金融业务的综合性金融平台。

价值观正确的机构将长期获利

对于今年上半年资产配置方案,陈昆才表示,今年资产依然要做风散配置。私募股权配置必不可少,移动互联网、教育、管理等都是可以予以考虑的行业;作为基础性配置,股票型基金的流动性较好;房地产投资应向核心型、增值型转型,即以租金回报和增值作为主要来源,北京和上海是首选,全球来看欧洲北部可作适当布局。另外,出于对近期市场较为波动的考虑,可备用部分现金做调仓。

而对于2016年整年的资本市场,陈昆才表示长期看好,对中国的私募股权有所期待。从证监会的“KPI”角度分析,深港通、战略新兴板、新三板独立发展扩大、新三板企业IPO、注册制、红筹回归、股权众筹试点企业、债券发行市场等投资机会可以加入投资者参考;新三板企业直接转板,PE机构新三板挂牌、融资,大部分股权众筹等希望不大。

同时,陈昆才认为,未来资本市场会是“好人挣钱的时代”,有正确价值观有专业能力的机构将长期获利。所以提高思维高度是每个投资者所必须做到。财富管理和投资不同,投资是金融资本的稳健保值,好的投资人是在既定风险的情况下收益最高,或在既定收益的情况下风险最低。而财富管理不仅仅是投资的金融资本,还包括人力资本和智力资本。要做好财富管理,陈昆才表示,除了心态很重要,还要通过资产配置包装财富以保障财富稳健增值,第三,则是要提前做好财富规划。

文/陈静红

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好买财富乐嘉庆:FOF2.0时代稳固财富安全 http://www.moneydao.net/fengmian/8902.html Thu, 04 Feb 2016 05:04:05 +0000 http://www.moneydao.net/?p=8902 对于FOF2.0产品,乐嘉庆表示,该产品不会是收益迅速的爆品,但相对其他有隐藏风险的投资方式,FOF确实是在资产荒大背景下可以解决财富安全的可行选项之一。

2016年1月12号,由《投资有道》杂志主办的“全国财富管理论坛暨第四届财富管理机构颁奖典礼”在上海紫金山大酒店隆重举办。

本次论坛主题为当下投资者最为关注的财富安全问题,著名经济学家、知名学者、财富机构发言人等均上台发言。好买财富获得了2015年全国财富管理机构年度大奖,其联合创始人兼投研总监乐嘉庆在会上就财富安全主题发表了讲话。

好买财富乐嘉庆

单一理财财产品已不能保证财富安全

乐嘉庆认为,在资产荒时代,财富安全是摆在每位投资者面前的问题。

作为第一代老股民,乐嘉庆认为,改革开放三十多年来,中国社会经历了两次重大变局。第一次是1978年后改革开放,中国经济高速发展,大部分国民在这一阶段积累了固定资产。第二次变局,就是目前中国社会正经历的经济转型时代。这一时代的显著特点,就是原来值钱的资产变得不再那么值钱,比如资源。当前国民经济的增速不断下降,好的资产愈加匮乏。而一些有固定收益的产品,无论是货币基金还是房产市场,都表现的差强人意。

显而易见,在资产荒的时代,单一的理财产品已无法解决财富安全问题。除了诺亚提出的资产配置,乐嘉庆认为基金投资也是一种可行的解决方案。市场上种类齐全的基金基本上可以解决所有的投资问题。但其中也有问题存在。据统计,市场上公募基金有1000多家,前年刚开放的私募基金也在短短两年内冒出两万家,其中二级市场占据一半,这给投资者的选择造成了一定阻碍。此外,相比于过去的开放式封闭基金、指数基金等,现在市场上的基金更加复杂,对冲、量化、海外等策略繁多。还有些基金表面看起来风险很小,实则不然,比如债券基金;包括杠杆型金融产品等,都有较高风险。

资产荒背景下的可行选择—FOF2.0

在这个过程中演化出来的FOF基金,在市场的助推下,从小众走向大众。那么何为FOF基金?乐嘉庆解释,不能把所有鸡蛋放在一个篮子里是投资者都知道的基本道理,FOF基金遵循这一原则的选择,捆绑多只基金从而减小投资风险。但FOF基金也存在很多壁垒,比如信心沟通不畅、基金风格飘移、投资范围变动和基金经理更迭等,这些不可控的因素使投资者很难有把握地进行投资。

而好买提出的FOF 2.0从一些方面有效减小了投资者的风险。对于FOF2.0的实践,乐嘉庆介绍道,从产品的引进,专业研究,数据分析,包装推广、通过互联网展示到最后服务于客户需求,整个过程形成了一个生态圈。这是FOF1.0时代所无法实现的。

对于FOF1.0到FOF2.0的区别,乐嘉庆总结为从分散投资、优选组合、看菜吃饭转变为深度跟踪、生态圈、种菜烧饭。即2.0时代的FOF,有很多已变成母基金的形式,投资者可以看到其底层的仓位,其次,基金公司和优秀的基金管理人共同打造产品,共同成长,使其成为生态圈中的一环,在这个基础上再构建一个可调范围和可控度更大的FOF2.0时代。

除了共同成长,FOF2.0投资者还有参与稀缺产品和规避极端风险的优势。对此,乐嘉庆解释,由于部分顶级私募只接受FOF资金和老客户投资,或有高额的投资门槛,因此母基金机构投资者可享有更好的投资机会。另外,FOF可以及时监控到私募投资范围变更,风格转换,基金经理变动等,及时作出调仓决策,减少投资者资金损失。

对于FOF2.0产品,乐嘉庆表示,该产品不会是收益迅速的爆品,但相对其他有隐藏风险的投资方式,FOF确实是在资产荒大背景下可以解决财富安全的可行选项之一。

稳健投资保障资产增值

作为首家成功登陆新三板的独立财富公司,好买财富为业界瞩目。乐嘉庆上台领奖并在会后接受了记者的访问。

对于获得该奖项,乐嘉庆表示,好买这样的第三方财富机构,从原来的不为人知到现在扮演着二级市场新兴力量的角色,虽然在创新和产品方面有待完善和提升,但对于整个金融的创新,尤其是互联网金融的创新,以及做好服务于投资者的产品的转型起到了非常大的作用。其次,在目前经济转型的大背景之下,财富安全不再是杞人忧天的问题,而是切切实实摆在投资者面前,需要关注和解决的问题;面对风波不断的资本市场,好买财富也希望通过其努力使更多投资者投有所得。

当谈及2016年投资机会时,乐嘉庆表示,投资市场中机会依然很多,而从二级市场来看,今年有几个大事值得投资者关注。

以股市为例,经历了去年股灾和今年年初熔断,再加之注册制实行在即,股市显然风波不断,但是,长期看来股市还是处于慢牛行情,再加之国家对资本市场地位的重视,乐嘉庆对股市依然秉持乐观态度。

其次,“十三五规划”目标到2020年全面建成小康社会,而在这以前,乐嘉庆认为经济转型是必经之路,而其本质就是资产的优化配置,这有赖于资本市场的发展。所以整个市场的行情还是十分值得期待的。此外,经济转型成功一定是新的领域新的经济的成功,互联网、生物医药、新材料、新能源等都是值得投资者加以关注的行业。

而基于市场对经济的提前反应,乐嘉庆认为今年投资PE/VC基金可以是投资者的一大选择,经过三到五年的产品退出周期,投资者可在2020年实现收益。

最后,乐嘉庆表示,投资者应该调整心态,接受慢牛行情,这一格局将更有利资产稳健增值。

文/陈静红

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2015年全国财富管理论坛暨第四届财富管理机构颁奖盛典在沪隆重举办 http://www.moneydao.net/fengmian/8784.html Wed, 13 Jan 2016 12:39:39 +0000 http://www.moneydao.net/?p=8784 财富管理蓬勃生长 “财富安全的边际”何在?

--2015年全国财富管理论坛暨第四届财富管理机构颁奖盛典在沪隆重举办

第四届财富管理机构颁奖盛典在沪隆重举办

第四届财富管理机构颁奖盛典在沪隆重举办

第四届财富管理机构颁奖盛典在沪隆重举办

第四届财富管理机构颁奖盛典在沪隆重举办

【2016年1月12日下午】由国内知名财经媒体《投资有道》杂志主办的“2015全国财富管理论坛暨第四届财富管理机构颁奖典礼”在上海紫金山大酒店隆重举办。

本次论坛的主题为现下最受投资者关注的“财富安全”话题。邀请了著名经济学家、原全国人大常委会财经办公室副主任王连洲、上海对外经贸大学教授田立中等知名学者分别从“互联网金融创新与监管”、“金融市场投资中的财富管理交易策略”、“企业家眼中的财富保障”等政策和理论调研角度,为与会嘉宾阐释了什么是“财富安全的边际”。同时,三位业内重量级嘉宾,诺亚财富业务资源中心总经理、首席资产配置官陈昆才;好买财富联合创始人兼投研总监乐嘉庆;京东金融财富管理事业部总经理陈超也分别从各自机构角度,分享了多年从业的经验和举措。重量级嘉宾和全场“干货”分享,吸引了来自第三方理财机构、私人银行、信托、基金、证券等金融机构高管以及高净值投资客户、媒体等共200余人参加。中国电信天翼w2016心系天下品牌对本次论坛暨颁奖典礼提供了品牌支持。

原全国人大常委会财经办公室副主任王连洲在论坛上指出,从2015年开始,因为互联网金融风险不断暴露,从中央到地方,对于互联网金融的监管趋于重视。2016年将会更严,这对互联网金融的规范健康发展是绝对必要的。监管层需要以坚决彻底的态度,承担起应负监管责任。

“作为一项新生事物,互联网金融通过互联网让金融从高大上的金融机构走向平头百姓,是普惠金融的急先锋,互联网金融降低了金融服务于民的门槛,也有利于解决中小企业的融资难、融资贵的问题。在互联网时代,互联网金融消解了因为制度问题掩盖的很多不平等、信息不对称等问题,不仅仅在金融领域,互联网金融在文化领域、民生领域所倡导的平等、公开、公平等现在公民社会的理念,值得好好研究。”王连洲说。

在论坛后的颁奖典礼上,第四届财富管理机构评选获奖名单公布,这也是蓬勃生长的财富管理行业2015年度的“成绩榜单”。《投资有道》杂志自2012年起主办的一年一度财富管理机构年度评选活动,以专业眼光甄选年度最强的财富管理机构,促进理财市场更加健康发展,也成为市场的一块“试金石”,每年经评选而获奖的财富管理公司,都经受住了市场的考验。本次《投资有道》杂志联合金融院校、业内专家、企业机构和专业媒体组成的评审委员会,经过了长达三个月的评选,综合考虑了全国财富管理机构的发展特性与行业规模以及财富管理行业发展中出现的新变化,评选出7项年度大奖、4项机构单项奖及3项人物大奖。

诺亚财富、好买财富、陆金所、意隆财富、京东金融、小虎金融、易财行分获评“2015年全国财富管理机构年度大奖”。

国誉基金获得2015年全国财富管理机构最佳基金管理平台奖。缘投金融获得2015年全国财富管理机构最佳风控奖。永达汽车旗下的聚前金融获得2015年全国财富管理机构最佳汽车金融管理平台奖。麦威文化获得2015全国财富管理机构最佳互联网金融营销机构奖。

此外,意隆财富总裁余亮获评2015年全国财富管理机构最佳品牌管理人物奖。 中运富通投资集团副总裁徐立获评2015年全国财富管理机构最锐意进取人物奖。小虎金融旗下壹财富线上签约理财师黄友娟荣获2015年最佳理财师奖。(完)

(附录)第四届财富管理机构完全获奖名单及评语

2015年全国财富管理机构年度大奖:诺亚财富

(评委会评语)作为国内首家美国纽交所上市的财富管理机构,上市五年来,诺亚财富业务涵盖财富管理、资产管理、全球开放产品平台、互联网金融四大板块,已经成为一家全方位的综合金融服务的专业财富管理机构。一直以来都是中国财富管理行业发展的风向标企业之一。

2015年全国财富管理机构年度大奖:好买财富

(评委会评语)2015年,好买财富管理股份有限公司正式在新三板挂牌,成为首家成功登陆新三板的独立财富管理公司,为业界瞩目,好买财富还拥有业界知名的好买基金研究中心,也是一家拥有全产品线的独立财富管理公司。

2015年全国财富管理机构年度大奖:上海意隆财富投资管理有限公司

(评委会评语)意隆财富的母公司上海阜兴集团是一家具有国资委背景的综合性投资集团,与意隆财富及兄弟公司共同设立了5亿风险保障基金,随时应对可能的风险。截至目前,意隆财富依然保持着零延兑、零亏损的记录。

2015年全国财富管理机构年度大奖:上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司

(评委会评语)在互联网金融浪潮中,陆金所一直以来都是最引人关注的平台之一。2015年陆金所正式启动平台化战略,平台注册用户数突破千万级大关。除了陆金所自身的严格风控以外,其背后大股东平安集团的品牌影响力以及实力支撑也是陆金所发展的强大推动力。

2015年全国财富管理机构年度大奖:京东金融

(评委会评语)京东金融整合了京东集团的品牌、大数据、物流、用户和合作伙伴资源等生态资源优势,已经布局了供应链金融、消费金融等七大业务线。未来京东金融还将重点打造金融核心能力,完善风控并且致力于打造实名账户体系。

2015年全国财富管理机构年度大奖:上海小虎金融信息服务有限公司

(评委会评语)小虎金融集团提供集财富管理、资产管理、投资银行、互联网金融于一体的金融服务,运用互联网技术整合融资方、金融机构、投资经理、理财师、投资人,构建低成本、高效率的财富管理生态链。两年来,累计资产管理规模已近300亿元。

2015年全国财富管理机构年度大奖:易财行财富资产管理有限公司 (评委会评语)易财行始终致力于成为投资者身边最优秀的社区金融专家。同时易财行股东之一--国资委旗下吉林省经济贸易发展(集团)公司,为易财行的未来发展也作了相当分量的背书。

2015年全国财富管理机构-最佳基金管理平台奖:国誉(上海)股权投资基金管理有限公司

(评委会评语)国誉基金是由中运富通集团设立的在国内管理运作创业和股权投资基金的财务型股权投资平台。

2015年全国财富管理机构-最佳风控奖:上海缘投金融信息服务有限公司

(评委会评语)缘投金融专注于为小微企业及个人提供专业高效的金融服务。建立了一套完善的小微资金流通体系。

2015年全国财富管理机构-最佳汽车金融管理平台奖:上海聚前金融信息服务有限公司

(评委会评语)由聚前金融运营的点车成金,作为覆盖汽车全产业链金融资产的互联网交易平台,是上市公司永达汽车旗下专业的金融汽车资产交易平台。

2015全国财富管理机构-最佳互联网金融营销机构奖:上海麦威文化传播有限公司

2015年全国财富管理机构-最佳品牌管理人物奖:意隆财富总裁余亮

2015年全国财富管理机构-最锐意进取人物奖:中运富通投资集团副总裁徐立

2015年全国财富管理机构-最佳理财师(女) 黄友娟

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