新增22家非法集资平台,大佬踩雷P2P, 58车贷疑似虚假宣传

时间:2018-11-16 18:00 栏目:P2P专栏, 曝光台 编辑:投资有道 点击: 932 次

    11月5日,公安部新增22家非法集资平台,目前合计已有132家。此次新增平台中仅有2家平台保留兑付方案,不少资本大佬纷纷踩雷,更有甚者连踩两雷。此外,58车贷疑似虚假宣传,上市公司实控人疑遭躺枪。而之前已被除名的华融道也是再度进入非法集资平台名单。
新增22家非法集资平台,兑付平台少之又少

    2018年11月5日,公安部非法集资投资人信息登记平台第三批次名单已经更新,此次共新增了22家非法集资案件平台。

    据平台公告、网贷天眼、网贷之家等第三方平台数据的信息统计,在上述新增加的22家平台当中,其中有4家平台的有效信息难以查询获取;8家平台的网站无法打开;仍提供注册服务的平台共有6家;仅供浏览网站信息的平台有58车贷;无法注册、无法浏览网站信息,仅供原注册用户登录的平台有融融网。此外,还有两家P2P平台不约而同地“转型”为博彩网站,分别是罗斯金融以及拉美金。

此次22家平台的上线时间较为分散,在2012年至2017年期间,每年均有P2P平台上线,其中2015年上线平台最多共有8家,在2013年与2017年则分别仅有1家平台上线。

而从爆雷时间上看,22家非法集资案件平台中共有17家平台可查询到较为准确的爆雷时间,其中融融网、罗斯金融、拉美金分别于2014年、2016年、2017年爆雷,而其余14家平台则均在2018年度爆雷,爆雷时间点同样相当集中。

从投资者参与人数来看,上述22家网贷平台之间存在差距较大的情况。其中财富星球的投资参与人数众多,达到了88.95万人,而豫商贷的投资参与人数最少,仅有5336人。此外吉盟财富的投资人数达到了19.81万人,其余可查询的平台的投资参与人数在2万人至8万人区间。

从投资资金层面来看,上述22家平台中涉案资金超过100亿元的平台仅有1家为财富星球,其涉案资金达到了135.96亿元。其余平台的平台资金规模则相对较小,吉盟财富、58车贷、壹宝贷的平台资金规模在10亿元以内。砖头网的平台资金规模略超10亿元,为11.76亿元。值得一提的是,豫商贷在其网站首页标识的累计撮合交易金额为21.46亿元,而在其信息披露一栏中,“从业机构平台运营信息”显示的交易总额为6.54亿元,两者具有明显的差距。

从平台兑付的情况来看,受多种因素影响,目前在平台官网上仍保留着兑付方案的平台仅有财富星球以及豫商贷2家,与之前相比存在不小的差距。而且两家平台的兑付方案中均至少包含了“债转股”这一成功率较低的的兑付方案。

此外,在统计的过程之中,一家名为有利金服的平台官网悄悄地关闭了,据之前的相关信息显示,该平台于2015年8月12日上线,爆雷时间为2018年8月31日,平台的投资参与人数为16.14万,资金规模为11.77亿元。

强大股东背景难挡P2P平台爆雷,更有甚者连踩两雷

    在新增22家非法集资案件平台名单中,不乏股东背景强大的平台,惠人贷就是其中之一。

    惠人贷2014年9月成立于北京,注册资本仅为129.42万元,据惠人贷官网(现已无法打开)此前显示,平台累计成交金额46.72亿元,借贷余额约4.05亿元,注册用户数超过50万人。注册资本仅有100多万的P2P平台较为少见,但惠人贷股东的实力却是一个比一个强大。

2015年3月,海航旅游集团通过其全资孙公司北京东方慧思信息科技有限公司入股惠人贷。2015年7月,惠人贷对外称获得网易资本、凯兴资本、中信证券旗下的金石投资等3家机构千万美元的A轮融资,丁磊99%控股的网易成为了惠人贷的第二大股东,持股比例为20.98%。此外,SOHO中国董事长潘石屹的弟弟潘石坚也同时出现在惠人贷股东名单中,持股比例为12.36%,是惠人贷第三大股东。

不过强大的股东背景并未使得惠人贷的P2P之路一帆风顺。2018年8月17日,由于受多重因素影响,惠人贷发布逾期兑付公告并给出两种承兑方案。方案一是按月按比例兑付,但兑付期长达3年;方案二是平台将持有的借款人抵押物通过权益转让的方式,兑付出借人本金。不过有网友爆料称惠人贷只兑付了一个月(2018年9月)公司之后便再无下文,而这或许也是其被纳入非法集资案件平台的原因之一。

资本大佬们投资受挫纷纷踩雷P2P,“华信”连踩两雷则更为悲剧,此前华信投资踩雷的罗斯金融与银豆网均在此次公布的名单之中。

据网贷天眼的信息显示,罗斯金融的股东为华信瑞亚(北京)资产管理有限公司,持股比例为100%,银豆网的股东之一为北京华信电子企业集团,持股比例为70%。据国家企业信用信息公示系统显示,华信瑞亚(北京)资产管理有限公司是北京华信电子企业集团的全资子公司。

值得一提的是,根据网贷天眼的数据显示,银豆网出现问题的时间为2018年7月18日,而在那之后, 至少有58人次继续投资了银豆网,累积投资金额高达113.21万元,单一投资人最大投资金额高达33.5万元。

此外,罗斯金融还与拉美金不约而同的进行了“转型”。点击进入两家平台的官网链接之后,进入的均是博彩网站,与P2P相关的信息已经难觅踪迹。

58车贷疑似虚假宣传,“ 华融道”二度进入名单

    投资有风险,踩雷之事难免发生,不过“被踩雷”的情况还是较为少见。

然而,北京恒泰实达科技股份有限公司(证券简称:恒泰实达,证券代码:300513,以下简称“恒泰实达”)实际控制人钱苏晋就疑似因P2P平台58车贷的一则公告遭遇到了这样的情况。

58车贷于2015年3月上线运营,总部位于长沙,是湖南省星展投资有限公司旗下的互联网金融信息服务中介平台。截至目前,平台的累计交易总额为5.63亿元,注册用户总数为7.88万人,待收金额高达2.89亿元。在爆雷之后,平台似乎也给出过“兑付计划”。但由于该平台目前仅供浏览网站信息,无法注册,而该平台的“兑付计划”却需要在注册之后才能显示,所谓的“兑付计划”真实性存疑。

此外,58车贷还对外宣称自己是一家具有上市公司背景的平台。

2018年5月24日,58车贷发布了《关于58车贷引入上市公司大股东入股的公告》,公告中提到恒泰实达实际控制人通过旗下珠海茂源融诚商贸合伙企业对58车贷入股,入股比例为49%,且上市公司大股东会根据平台经营情况再增加持股比例,并给出了所谓的从天眼查查询得出的珠海茂源融诚商贸合伙企业股权结构图。

然而在查询天眼查之后,我们发现似乎并不是这么一回事。

(图一:58车贷官网给出的珠海茂源融诚商贸合伙企业股权结构图)

(图二:天眼查官网给出的珠海茂源融诚商贸合伙企业股权结构图)

    显然,图一中,珠海茂源融诚商贸合伙企业的股东为钱苏晋和李战云,而图二中,珠海茂源融诚商贸合伙企业的股东为李平益和吉安瀚凌汽车贸易有限公司,珠海茂源融诚商贸合伙企业在同一天(2018年1月25日)有着截然不同的股东信息,实在是令人匪夷所思。

随后,我们又通过查询国家企业信用信息公示系统进行证实获取了重要信息。

据国家企业信用信息公示系统数据显示,珠海茂源融诚商贸合伙企业的合伙人为李平益和吉安瀚凌汽车贸易有限公司,与天眼查官网给出的股东信息一致,并且该企业的变更信息一栏中显示了“暂无变更信息”。从现有的信息来看,58车贷疑似存在着虚假宣传的情况。

除了新增的22家平台外,还有一家名为华融道的平台较为引人关注。该平台在之前就已经被纳入非法集资平台名单,随后被剔除,近日再度被纳入名单之中,情况较为特殊。

据华融道官网信息显示,华融道于2014年6月正式上线,其运营主体为上海荣幸信息科技有限公司,截止2018年6月30日,平台累计成交总额为26.61亿元,平台累计注册人数达到74.8万人。

此前,华融道曾于2018年8月16日发布过兑付公告。对于投资金额小于1万元的到期投资者,平台分三个月内首先结清。对于投资金额大于1万元(含)的投资者,平台给出的第一期清偿方案为在2018年8月16至2018年12月31日期间,平台将确保至少清偿本金的8%,力争清偿达到本金的20%。在该期间,每月将确保至少还款本金的2%,力争每月还款达到本金的5%。不过随着华融道被纳入非法集资平台的名单,这也从侧面反映出平台所谓的兑付公告或难以为继。

声明: (本文为投资有道签约作者原创文章,转载请注明出处及作者,否则视为侵权,本刊将追究法律责任)

读者排行