长期脱离监管,天津公开喊话19家小贷公司尽快报到

时间:2019-01-04 09:08 栏目:P2P专栏, 曝光台 编辑:投资有道 点击: 883 次

   为防范和化解金融风险,监管部门对小额贷款行业的整顿一直在进行中。过去一年多,各省市陆续公布辖区内被取缔的小贷公司名单。2018年12月21日,天津金融局喊话19家失联小贷公司在15日之内主动与其取得联系,并提交提供相关资料并说明情况。眼下已过去13天,若未在规定时间内与金融局主动联系的小贷公司,将会被采取进一步监管措施。

天津金融局喊话19家失联小贷公司,15日内说明情况

    据悉,2018年12月21日,天津市地方金融监督管理局发布了19家失联小额贷款公司名单。资料显示,这些小贷公司存在“通过在监管系统或市区金融监管部门预留的电话无法取得联系;办公场所长期无人办公或已转做他用;长期未向监管系统报送相关数据”等情形。

截至2018年10月,天津19家失联小额贷款公司名单:

(数据来源:天津市地方金融监督管理局官网)

    公告中提及到,鉴于出现上述情形的小额贷款公司长期脱离监管,无法掌握其实际经营情况,存在较大风险隐患。请名单中小额贷款公司自公告之日起十五日内主动与金融局联系,并按照要求提供相关资料并说明情况。

根据公告意见,如果逾期未主动联系的,这些小贷公司将会被按照《天津市小额贷款公司监督管理暂行办法》第三十七条、第四十九相关规定,采取进一步监管措施。

查询相关文件发现,2016年12月14日,天津市金融局发布《天津市小额贷款公司监督管理暂行办法》(以下简称:《暂行办法》),其中,第三十七条规定:小额贷款公司应建立信息披露制度,按要求向公司股东、主管部门、向其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息,必要时还应向社会进行披露。小额贷款公司应按季度向区主管部门报送公司季度风险自查报告。

《暂行办法》第四十九条规定,市、区主管部门可以对小额贷款公司违规行为采取风险提示、约见谈话、监管质询、限期整改等措施,并视情况依法作出不享受优惠政策、暂停部分业务、停办所有业务直至取消经营资格等决定。对于涉嫌非法集资、非法吸收或变相吸收公众存款等触犯刑律行为,经查实移送有关部门处理。

逾期仍未联系公司,经营资格或被取消

    如今已是2019年1月3日,距离2018年12月21日,已过去13天,这一时间跟天津金融局规定的15日内的期限仅剩2天时间。若不能在规定时间内主动与金融局联系,提供相关资料并说明情况。这些小贷公司将会被采取进一步监管措施。视各家公司情况不同,这些仍未联系的小贷公司可能会被采取暂停部分业务、停办所有业务直至取消经营资格等决定。

结合国家企业信用信息公示系统及天眼查等信息发现,上述19家失联的小贷公司多家被列入了经营异常名录,其中不乏严重违法失信企业。此外,多家公司的实际控制人或大股东也已被列为了失信被执行人。

资料显示,天津国津小额贷款有限公司(以下简称:“国津小贷”)成立于2010年9月1日,该公司注册资本10000万人民币,主要办理各项小额贷款;票据贴现;贷款转让等业务。国家企业信用信息公示系统上搜索国津小贷公司发现,该企业因经营异常名录届满3年仍未履行相关义务而被列入严重违法失信企业名单。

天津永圣德小额贷款有限公司因通过登记的住所或者经营场所无法联系,2017年11月17日被天津市市场和质量监督管理委员会列入经营异常名录,国家企业信用信息公示系统显示至今仍未移出。

天津国鑫小额贷款股份有限公司(以下简称:“国鑫小贷”),成立于2009年9月10日,天津浩地集团有限公司(以下简称:浩地集团)持有国鑫小贷30%股权,为公司大股东。天眼查信息显示,浩地集团有37项最高法院公示的失信公司纪录,国鑫小贷的其他股东也有的失信记录。

此外,天津华宝小额贷款有限公司、天津中宇慧通小额贷款有限公司因有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务,分别于2017年6月23日、2018年1月3日被列为失信被执行人名单。

需要注意的是,2018年随着网贷行业的频频爆雷,小贷行业也迎来大整顿,多省市发布辖区小贷公司被终止经营名单。2018年6月份,四川省金融工作局及四川省小额贷款公司协会通报对该省小额贷款公司的合规经营检查结果,决定对71家小额贷款公司予以停业整顿或取消业务资格的处罚。其中,成都市锦江区久益小额贷款有限公司、成都高新创兴小额贷款有限公司等45家公司被取消业务资格,不得继续从事小额贷款业务。2018年6月19日,山西省政府金融办披露,取消30家小贷公司经营资格,要求不合格主体退出市场。最近的2018年11月20日,江苏省也取缔了89家小贷公司。

根据相关文件及各省市对小额贷款公司的退出机制来看,小贷公司存在“其他重大违规经营情况,或严重违反有关法律法规”等行为的,其经营资格将面临被取消风险。

若在规定期限内,上述19家天津失联小贷公司仍未主动跟当地金融局取得联系,并提供相关资料并说明情况,其中有公司或就存在被终止经营资格的风险。

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