深圳互金平台报警系统上线,所涉49家平台大多已经被定性为非法集资

时间:2018-11-28 17:44 栏目:P2P专栏, 曝光台 编辑:投资有道 点击: 542 次

    2018年11月10日,深圳警方开通了互联网金融平台投资人报警登记系统,目前覆盖了49家目前注册地在深圳、并且已经立案的P2P平台。49家平台中,投之家40%的股权所有权争议不断,上市公司股东疑似踩雷。此外,东方银座旗下的四大平台以及“盈泰系”小宝金服均在其中。

    在公安部开通非法集资案件投资人信息登记平台之后,深圳警方也于2018年11月10日开通了互联网金融平台投资人报警登记系统,投资者通过手机可以完成报警登记、进展查询等操作。该系统初始覆盖了46家注册地在深圳、并且已经立案的P2P平台,随后又增加了众车在线、蜜蜂有钱以及合拍在线三个平台,截止2018年11月28日,累计达到49家。在该49家P2P平台中,共有25家平台同时也出现在了公安部发布的132家非法集资平台名单中。除了幺鸡理财、无忧微贷等投资金额、注册人数均不多的平台外,投之家、钱爸爸等投资金额大、注册人数多的P2P平台也处于二者共同的名单之中。

平台爆雷时间集中,宜聚网8种兑付方式眼花缭乱

    据平台公告、网贷天眼、网贷之家等第三方平台数据的信息统计,在上述被立案的49家平台当中,其中共有19家平台的网站难以进行访问;仍提供注册服务的平台共有26家;仅供浏览网站信息的平台则有小零钱、小微融通、众贷汇、鑫贝通宝等。

平台上线时间方面,在49家平台中,其中有37家平台的上线时间可查询,平台的上线时间分布较为分散,在2012年至2017年期间,每年均有P2P平台上线,其中2014年、2015年合计共有18家平台上线,在2012年则仅有2家平台上线。

平台爆雷时间方面,同样有37家平台的爆雷时间可查询,平台的爆雷时间分布较为集中,除了星辰金服、小宝金服以及网贷路(中东金融)3家平台早在2017年爆雷外,其余34家平台则均在2018年度爆雷。

平台投资者参与人数方面,有19家平台的注册人数可查询,其中注册人数在10万人以下的平台为6家,10万人至50万人的平台为3家,50万人至100万人的平台为3家,超过100万人的平台最多,达到了7家,其中无忧微贷和悠哉猫的参与投资人数较少,均不到5000人,而金融圈Formax这一平台的参与投资人数最多,超过400万人。由此看来,平台的参与人数从不满5000人到超过400万人不等,跨度较大。

平台投资金额方面,有22家平台的投资金额可查询,其中投资金额在10亿元以下的平台为5家,10亿元至50亿元的平台最多为8家,50亿元至100亿元的平台为3家,超过100亿元的平台为6家。其中众车在线、无忧微贷、悠哉猫的投资金额较少,分别为0.07亿元、0.29亿元、0.87亿元,均不足1亿元。合拍在线、投之家、钱爸爸的投资金额较多,分别为246.91亿元、264.61亿元、325.13亿元。与投资者参与人数分布相类似,平台的投资金额从不满1亿元到超过300亿元不等,跨度较大。

平台兑付方面据不完全统计,共有10家平台曾给出过兑付方案,方案内容大部分都是围绕分期兑付以及债权转让的方式展开,其中宜聚网的兑付方案最为复杂。

宜聚网在给出的方案中包括了展期兑付、债券折价转让、车贷资产的债权转让、按月兑付、债转房、债转股、借助第三方资产或平台进行多种方式催收以及每月按照等额本金还款法(个人待收本金小于5万)进行还款。多种兑付方式,令人眼花缭乱。如此复杂的兑付方案吸引了足够多的眼球,但在实施方面,宜聚网的执行力似乎不足,有网友就表示自己从未收到过回款,哪怕是一分钱。

P2P平台股权成“烫手山芋”,上市公司股东 “踩雷”?

    在这49家平台中,拥有“上市背景”的投之家自然最为引人瞩目。

2014年9月16日,P2P平台投之家上线,平台在运营近4年后,于2018年7月14日爆雷。目前平台尚有一个项目名称为转让T2018112268073可投,但无投资者参与其中,其余类似的项目均已结束,但不少项目均未募集完成。

据投之家发布的2018年6月的运营报告显示,平台的总成交金额达到了264.61亿元,注册人数高达286.79万人。但月度成交金额同比下降了63.94%,环比下降了37.30%,呈明显下滑的趋势。

投之家在网站首页标有“上市背景新零售”字样,其在官网中提到,2018年6月,阿拉山口市灏轩股权投资有限公司(以下简称“灏轩投资”)提供4.09亿元B轮融资,通过直接或间接持有投之家总共55%的股权。而灏轩投资同时也是珈伟新能源股份有限公司(证券简称:珈伟新能,证券代码:300317,以下简称“珈伟新能”)的第二大股东(三季报持股比例为10.51%)。

如此看来,投之家用“上市背景新零售”字样尚未不可,然而事情的真相却是扑朔迷离。

投之家于2018年7月14日爆雷了。6月份才入股,7月份就爆雷,如此奇葩的事件自然引来了市场的广泛关注及深交所的问询函。珈伟新能及灏轩投资方面对此也是多次作出了回复。珈伟新能称,从未参与投资投之家,未来也无参与P2P行业的计划。灏轩投资称,其仅代持过投之家的股份,并未与之签署任何投资协议进行投资。对于变更为“投之家”股东工商登记之事,灏轩投资表示并未提供过工商变更所需资料,对变更过程毫不知情。而从深圳工商部门取得对于该次投之家股权变更资料上并无灏轩投资法人或者授权人的签字,只有公章。根据初步判断,备案的相关变更法律文件存在伪造的嫌疑。

双方各执一词,由于投之家方面未对此事作出最新的说明,而珈伟新能相关的公告也只披露到8月份,因此暂未有新的进展。

东方银座旗下四大平台、“盈泰系”小宝金服纷纷在列 

    除了投之家之外,“盈泰系”旗下的小宝金服和东方银座旗下的四大平台也在名单之中。

东方银座集团作为连续7年荣膺中国房地产百强企业,实力强劲,不过其在P2P行业的发展似乎并没有想象中的顺风顺水。东方银座旗下至少有4家平台在49家立案名单之中,分别是小微金融、小微融通、东银金服以及东银黄金等。

其中小微金融于2014年6月上线,并于2018年6月份爆雷。平台注册人数达到了170.28万人,投资金额超过100亿元达到了103.66亿元,目前仍处于可注册的状态。小微融通的网站目前仅供浏览,东银金服与东银黄金目前均可注册,但网站内关于投资注册人数、投资金额等关键数据均不可见,有效信息不多。

2018年8月3日,小微金融、小微融通、东银金服以及东银黄金给出了《关于平台债权安置方案的联合公告》,通过分期兑付的方式,两年总计返还本金总额100%。利息方面,到账利息当月可提现10%,连续十个月提现完毕。基础合同到期两年内的逾期利息则按照同期人民银行贷款利率,每月计息。

而在这之前,据悉,小微金融于2018 年7月15日也曾在其官网发布《关于小微金融、小微融通、东银金服的公告及承诺书》。

公告称,经过商议,小微金融平台持续运营,对于小微金融平台2018年7月13日前投资的客户,将采取以下兑付方式:1、2018年7月31日前回款日改为T+10结算到账,按平台月标利率补息;2018年8月1日起,回款日恢复T+0结算到账;2、投资到期的本金回款,首月提现10%,后面逐月提现10%。

值得一提的是,以上兑付条款同样适用于小微融通及东银金服平台。截至目前,该公告及承诺书在上述几个平台中均已不可再见。

除了东方银座旗下四大平台之外,“鼎鼎大名”的“盈泰系”成员小宝金服也在名单之列。有报道称,包括小宝金服在内,与“盈泰系”相关联的平台至少有8家,分别是稳盈在线、小宝金服、e人e贷、春天金融、第三方金融、微金在线、憧憬金服、楚易贷等。

目前,稳赢在线、小宝金服、e人e贷、憧憬金服、楚易贷等平台的官网均已无法打开。

据网贷天眼数据显示,春天金融于2015年6月29日上线,2018年7月26日平台爆发问题。平台累计注册人数为19.32万人,累计交易金额为6.13亿元,目前仍可注册;第三方金融平于2015年7月9日上线,平台累计注册人数为9.69万人,累计交易金额为6.41亿元,目前仍可注册;微金在线于2014年03月26日上线,2018年8月10日平台爆发问题。平台累计交易金额为12.20亿元,累计借款人数量与累计出借人数量合计近1万人。

大量吸收非法公众存款,“盈泰系”自然也未有好下场。

据悉,2018年8月30日,深圳市南山区人民法院对“盈泰系”案件进行宣判。判决书显示,19人以非法吸收公众存款罪被判刑。其中,作为银泰联合、小宝金服董事长,实控人徐小杰的合伙人的杨爱乐被判刑最重,杨爱乐获有期徒刑2年3个月,罚款10万元;判刑最轻的财务人员获刑1年4个月,罚款2万元。而包括实控人徐小杰6人在内则被另案处理。

深圳49家已被立案的P2P平台名单

5家同时被纳入公安部132家非法集资平台的名单

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