时间:2016-12-22 16:06 栏目:封面故事 编辑:投资有道 点击: 7,134 次

刚做完A轮就被经侦调查,是正常检查还是有猫腻?

11月16日,有知情人士爆料称:“深圳P2P平台中融投(深圳前海中融投金融控股有限公司)被龙岗区经侦介入调查。14日晚抓了39人,放了27人,目前仍有十多人没有放。”而这一消息,也在网上不胫而走。根据中融投官网介绍,该平台于2014年12月上线,由深圳前海中融投金融控股有限公司全资控股,隶属于深圳前海中融投咨询服务有限公司旗下的互联网金融平台。截止目前,平台累计用户数约16万人,累计投资额约3.45亿元。

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根据工商资料显示:深圳前海中融投金融控股有限公司成立于2014年12月19日,企业法人为陈士标。叶建辉、刘庆良、吕兵欣、盘轩岐、陈士标为自然人股东。公司注册资本1亿,截至2015年度实缴资本5000万。深圳前海中融投咨询服务有限公司,成立于2015年4月29号,陈士标为法人代表。深圳华峰汇投股权投资企业(有限合伙),深圳前海中融投金融控股有限公司为股东。公司注册资本金5555.5万,截至2015年度实缴资本5000万人民币。

值得注意的是,中融投于今年7月刚刚宣布获得3000万的A 轮融资。据报道,此轮融资投资方汇投资本,华峰资本作为独家财务顾问。P2P行业中企业在融资后仍爆雷的情况并不罕见,然而刚刚宣布A轮就被经侦调查的还是史上头一回!

此外,融资当天,中融投还特邀请美女网红主播来到公司内部,全程参与公司的风投签约仪式,与普通员工互动,还“被聘”为公司客服,体验日常业务。

中融投前脚回应没问题,后脚延迟回款

针对网上传言,中融投曾发布澄清公告称,11月14日下午,深圳市场监督管理局来到了中融投进行例行检查,对房地产金融相关项目进行了询问,并在不影响公司业务运营的情况下,安排部分同事到相关单位进行进一步沟通,11月15日配合调查完毕的部分同事已回归工作岗位,正常工作。在此期间,公司所有业务照常展开,各职能部门运营工作有条不紊正常进行,投资人可正常充值、投资、提现。该平台强调称,并未涉及首付贷项目。目前平台的房地产项目多为抵押贷,并无国家法律禁止的房产融资项目。

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然而从新浪微博和各大贴吧论坛网友反馈看来,似乎大家并不买账。早在事发前几个月,就有网友不断在各类社交媒体吐槽中融投,而其券妈妈活动也以支付维护为理由下线。

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一波未平,一波又起!11月17日,中融投在官网发布公告称由于充值支付限额问题回款延迟一天。

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不过这部分延迟发放的回款已经于11月18日处理完毕。此外,根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第二十八条规定,网络借贷信息中介机构应当实行自身资金与出借人和借款人资金的隔离管理,并选择符合条件的银行业金融机构作为出借人与借款人的资金存管机构。而中融投采用的是第三方支付托管,显然和该规定相悖。

汇投资本回应:并不清楚此事

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11月18日上午,《投资有道》记者分别致电中融投的投资方汇投资本和融资顾问华峰资本,汇投资本的工作人员表示拒绝谈论这件事情,而华峰资本品牌部工作人员称对此事并不知情。

被经侦,中融投并不是首例

事实上,早在2015年9月9日,深圳融金所P2P平台被福田区公安调查,18名高管被带走,其中8名被刑事拘留。虽然2天后的9月11日,8名高管全部取保,但此事件仍引发了行业的强烈震荡。同年9月25日,九鼎投资、久奕投资完成了对融金所的战略控股,使得融金所最终度过难关。而今年5月,另一家广东P2P平台“e速贷”也因存在资金池、假标等嫌疑,平台负责人简慧星存在股权融资诈骗、非法占有投资人资金等问题被警方调查,最终简慧星以涉嫌非法吸收公众存款罪被依法执行逮捕。

对于P2P平台被经侦调查,中伦文德律师事务所高级合伙人,互联网金融专业委员会主任陈云峰律师表示:“被经侦调查的企业一般可能涉嫌非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪,但我们不能一定断言这个平台一定有问题或者没问题。从企业管理者的角度出发,如何端正态度,解决问题,及时弥补投资人的损失,才是最最重要的!P2P行业在经历了萌芽阶段,野蛮生长阶段,2016年, 国务院组织14个部委召开电视会议,将在全国范围内启动有关互联网金融领域的专项整治,为期一年。现在整治工作摸底排查工作已经结束,现在进入到面对面核查阶段。”

P2P网贷规范年,行业监管任重道远

2016年被称为P2P网贷行业的规范年,随着《网络借贷信息中介机构业务管理活动暂行办法》与《互联网金融风险专项整治工作实施方案》的相继出台,P2P网贷行业正式进入全面监管时代,平台的合规进程加快,部分平台进行转型或者退出市场,整个P2P行业的规范已初步显现。相关人士表示,网贷行业经营改善,风险有所下降,行业总体在向好的方向发展。按照《互联网金融风险专项整治工作实施方案》时间要求,2016年11月底前要完成“清理整顿”和“督查评估”。这次现场检查大体包括平台业务模式、公司情况、内控制度等,检查由多个部门组成,包括公安、工商、金融局等部门,再加上律师事务所、会计师事务所等专业第三方机构,他们共同组成“现场检查组”,以对平台现场取证。相对于其他地区,深圳平台的检查就更加严格了。这次中融投被经侦调查,或许也是这场检查工作的体现。

P2P行业作为普惠金融的一种努力,试图解决部分不被目前金融体系覆盖的人群的资金需求问题,其社会意义和市场需求显而易见。P2P目前一方面处于快速发展过程中,一方面又处于婴儿学步的早期,过度监管和没有监管都不利于行业发展,在充分讨论的基础上,弄明白P2P行业发展面临的问题及其解决之道,是当务之急:推动制定行业自律公约,使P2P从业机构在自律、互律、他律的基础上,有规则可循,并组建P2P行业间征信查询体系,共享逾期信息等均是行业阳光化、规范化发展的关键。

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