投之家连环雷 是跑路还是遭遇连环诈骗?

时间:2018-08-07 10:25 栏目:封面故事 编辑:投资有道 点击: 25,024 次

备案延期,网贷行业频频暴雷。据不完全统计,截至7月13日,P2P平台暴雷数已达到181家。而7月14日,由网贷之家创始人一手创立,被业界普遍认为是网贷之家旗下嫡系平台的“投之家”被深圳公安以涉嫌集资诈骗立案侦查。由于有网贷之家的行业地位背书,该平台曾被圈内人认为是安全系数极高的平台,如今平台暴雷在行业引起了一片哗然。

网贷之家嫡系P2P平台涉嫌集资诈骗被立案侦查7月14日,深圳市公安局南山分局公告显示,对深圳投之家金融信息服务有限公司(投之家平台)涉嫌集资诈骗案立案侦查。

据悉,投之家成立于2014年9月,数据显示,截至7月17日,投之家累计借贷金额达265.76亿,

待还余额超28.96亿,平台累计出借人10.34万。据相关媒体报道,就在出事前一天( 7月12日),投之家前任董事朱明春突然要求原股东网贷之家的员工立即搬家,并要求当天必须搬完,连网贷之家等相关logo信息也被全部处理掉。7月13日,投之家员工发现CEO黄诗樵、COO邓伟、CIO覃五权、总助颜渊等几位核心高管失联,员工情绪出现恐慌,部分员工报案。紧接着就是7月14日,投之家被深圳警方以涉嫌集资诈骗案立案侦查。

在深圳市公安局南山分局宣布以“涉嫌集资诈骗”对投之家立案侦查后,网贷之家创始人徐伟红和投之家联合创始人、原总经理黄诗樵分别于7月14人下午和晚间通过社交媒体发声,称“不会跑路”。

7月16日,网贷之家关于投之家事件进展通报,通报中提到,截至目前,投之家CEO黄诗樵已投案,并在公安局做完了笔录,网贷之家创始人徐红伟已于15日到深圳经侦处配合调查。二人在16日上午仍能取得联系。

天眼查信息显示,2018年6月15日,投之家董事信息变更之前,朱明春任职董事;变更后,董事为李卫国、黄诗樵、徐红伟。根据投之家网站高管团队介绍,郑林国现任投之家董事长兼总经理;CEO黄诗樵、COO邓伟在2014年参与创办投之家。

投之家官网信息:

上市公司忙否认澄清,投之家事件陷入“罗生门”?

投之家暴雷,除了关联方网贷之家被卷入舆论漩涡,有一家上市公司也被牵扯其中。暴雷之前,今年6月份投之家在其官网上发布了B轮融资信息,称此次融资规模达到4.09亿元,投资方为上市公司珈伟股份母公司阿拉山口市灏轩股份投资有限公司(以下简称“灏轩投资”)。

据悉,经过此轮融资后,投之家的股东结构发生了全新变化。原网贷之家系的股东彻底从工商注册信息中消失,镇江富隆天钰科技有限公司(以下简称“富隆天钰”)和灏轩投资成为投之家平台两大股东。

国家企业信用信息公示系统:

然而,对于投之家关于融资信息的宣传和工商登记信息,上市公司珈伟股份似乎并不认可。7月13日,珈伟股份披露澄清公告,对相关事项予以了否认澄清,并在7月17日发布对投之家事件的说明公告,公告称,“投之家的融资信息为虚假信息,珈伟股份股东灏轩投资从未与投之家签署任何投资协议,也未支付任何投资款,没有实际投资入股。灏轩投资未参与“投之家”的任何经营管理,更未派驻任何人员进驻“投之家。”且在珈伟股份公告同时,灏轩投资也发表了澄清声明。对于现任投之家董事长兼总经理的郑林国,珈伟股份和灏轩投资的声明公告中均表示不清楚其为何人。

值得注意的是,因为投之家事件,珈伟股份7月18日还收到了深交所发的问询函。

一方面是国家企业信用信息公示系统显示了的股东关系,但另一方面上市公司却表示“被股东”,否认与投之家有相关投资和其他关系。在公安机关正式调查结果披露之前,投之家事件的“幕后真相”似乎陷入了“罗生门”。

行业最大的“连环诈骗”?

温州帮身影浮现随着事态的发展,网上关于投之家遭遇“连环经济诈骗”的声音多了起来。7月16日,网贷之家发布关于投之家事件进展通报中提到,据证券时报、南方都市报等多家媒体报道,投之家或遭遇新股东(并购方)诈骗,并疑似出现投之家实控人的线索。

多方媒体报道显示,近期行业可能遭遇史上最大的连环诈骗,壹佰金融、天天财富、投之家等幕后实控人“卢家帮”逐渐浮出水面。投之家“踩雷”或是一个串联资金掮客(即资金中介)、上市公司、壳企业(或异常经营企业),以及虚假发标的骗局。

投之家黄诗樵曾对媒体表示,此次暴雷金额大约在20亿元,主要源于与新股东签订的对赌协议,双方以“一年内将待收规模做到32亿元”为条件进行对赌。

据黄诗樵介绍,对赌协议开始后,投之家的指令主要来自一名叫卢智建的老板。卢智建不对投之家的具体事务进行管理,但会向黄诗樵下达具体指令。他表示,新股东一方把控资产,“新股东做法比较简单粗暴,不让原有的团队介入,很多业务包括发标以及资金全部都在新股东手上。”直到6月底发现平台流动性紧张,部分项目无法回款。而新快报记者从一份投资人提供的录音中了解到,徐红伟提到今年6月通过舆情监控和工商信息查询发现,新股东参与了多家P2P平台的收购,背后疑似有“幕后人”来专门操作收购平台。但是,当平台陆续暴雷后,新股东和“幕后人”都“跑路”了,巨额待收款超出了投之家的能力范围。

此外,多位业内人士表示,在行业中这种套路并不少见。目前,众多P2P股权关系复杂,某一大型平台的实际控制人,往往通过直接入股和间接注资等形式,连环控制多个P2P平台;每个P2P平台之间互相导流标的和虚假发标,做大待收规模,待平台估值变高后,转手卖掉,赚取巨额差价。

无论是何种原因,作为信息中介平台,投之家平台自身就存在不少违规问题,据报道显示,“投之家涉嫌虚假发标、做大待收余额的相关线索,还有借款企业的法人代表明确向其表示,该公司从未在投之家上发过融资标的。”如果其所披露数据为实际运营数据,那么该平台或至少存在存量标的期限过长、或仍在大量发新标的情形之一。

目前,投之家事件尚无法明确定位,7月17日,深圳南山公安官方微信号发布的《案件情况通报》称,对投之家涉嫌集资诈骗案立案侦查,现已对公司两名主要负责人采取刑事强制措施。

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