跑路不如自首,网贷大佬们已经彻底整明白了!

时间:2018-09-11 17:56 栏目:P2P专栏, 曝光台 编辑:投资有道 点击: 1,722 次

网贷平台的爆雷潮之后,频现平台实控人投案自首,其中有多人神情轻松,长舒了一口气。看来这些大佬们现在算是整明白了!平台爆雷,逃无可逃,已出逃者纷纷被押解回国;债务缠身,投资者愤怒难平,性命堪忧,还不如进局子安全;有人戏称,以前的监狱参观,早已让他们明白干坏事的结果。所以,聪明的大佬都是主动去公安报到,这样大家都比较省事。

据某网站显示,截至2018年9月4日,全国P2P网贷平台数量累计达6406家,其中,正常运营的平台有1593家,也就是说,问题平台已经高达4813家。尤其是,今年的6月到7月底,从个案爆雷,到五雷轰顶,再到天雷滚滚,实属是P2P平台爆雷高发期,两个月的时间,共有205家平台出问题。算下来,相当于每天就有近4家网贷平台爆雷,也有单日暴雷数最高时已达15家,搞的市场人心惶惶,至今,心有余悸。

监狱参观有“心得”,平台爆雷后就自首

    近期网贷平台雷声减弱后,紧接着出现一个新现象,就是不少爆雷的网贷平台实控人选择投案自首。这大概得益于两年前的监狱参观。2016年,上海和深圳两市的互联网金融行业协会分别组织数十名P2P高管集体走进监狱参观,当时在业内引发较大的轰动。高管们了解了服刑人员的生活和生产情况,亲眼目睹了高墙电网内的铁窗生活,表示要吸取深刻教训,牢牢守住金融的底线。

据报道,当时某知名网贷平台副总裁参观之后就对媒体表示:“真的提醒我们,跟钱打交道一定要注意底线。本来他什么都有,一夜之间都没了,现在父亲生病也没人照顾”。也有平台老总感叹“刻骨铭心,有什么比失去自由痛苦一生的”。

互金协会组织网贷平台的大佬们去监狱参观意图很明显,如果高管们不遵纪守法,监狱即将就是归属。

但金融也不是那么好干的,在严监管的要求之下,部分网贷平台撑不住了,出现经营危机。这时候,聪明的大佬们都是主动去报到,这样大家都省事。

首先,最早轰动一时的庞氏骗局就属钱宝网了,钱宝网的运营主体是成都钱坤智能系统有限公司,法定代表人是张小雷,钱宝网爆雷后,2017年12月27日,平安南京发布微博称,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于2017年12月26日,向南京公安机关投案自首,目前南京市公安机关正在展开调查。据钱宝网当时的官方数据显示,平台流水超过500亿元,就这个数据上看,钱宝网算是继E租宝之后第二大非法集资平台。钱宝网的庞氏骗局可谓是与时间赛跑,但是最终还是没有躲得过法律的制裁。

其次是,在2018年的自首潮中,算是起到带头作用的大平台是善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称:善林金融)的实控人周伯云,2018年4月9日,上海市公安局分局官方微博“警民直通车-浦东”正式对外发布案情通报称,善林金融的法定代表人周伯云因涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首,上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。公开资料显示,善林金融成立于2013年12月14日,注册地位于上海自由贸易区,注册资本金为12亿元。该公司的唯一控股股东也是其法人代表的周伯云。经警方调查,善林金融在全国开设1000余家线下门店,对外大肆销售非法理财产品,涉案金额超过600亿元。

之后,7月16日,成都警方公告称,成都雅堂控股集团股份有限公司(简称:雅堂控股)的董事长杨定平等人因涉嫌违法犯罪,已投案自首,目前已被采取刑事强制措施。传说中的四大民间高返平台是钱宝网、雅堂金融、唐小僧和联璧金融,其中的雅堂金融就是雅堂控股旗下的平台,爆雷时,雅堂金融的官网也没有留下最新的成交数据,只有截止到2016年中,平台累计成交额就已百亿。至此,四大高返平台已全部爆雷,同时也再一次证明了,高返利套路着实不靠谱,借新还旧只是一条不归路。

紧接着,十日之后,上海市公安局浦东分局官方微信号“警民直通车浦东”发布通报称,金银猫法人郑晓秋已于7月18日向上海警方自首,对此,上海警方迅速立案侦查。金银猫实控人自首时,其平台累计成交额接近222亿元。

在以上的案例中,都是一些知名度较高的百亿级平台,还有很多不知名的百亿级平台或者是小于百亿的平台,再此就不一一列举了。总而言之,这些爆雷的网贷平台,其自身不合规是根本原因,多数致命的地方在自融、资金池、现金贷等等,资金链断裂只是时间问题。

代偿金额不高的平台,还可以考虑良性清盘,如若平台交易数据过于庞大,想做到良性清盘着实不易,亦或许,该部分实控人选择投案自首就是不错选择,毕竟也确实没有更好的出路。

天网恢恢,逃无可逃

    当然也有一些网贷平台的老板在爆雷之后,选择跑路,甚至还跑到了国外,但是俗话说得好,“天网恢恢,疏而不漏”,已有多个潜逃至境外的大佬们被抓捕回国。

据警民直通车-上海的官网微博在8月7日发布的消息称:“上海公安机关成功抓获“联璧金融”案主要犯罪嫌疑人”。联璧金融的运营主体是上海联璧电子科技(集团)有限公司,法人代表是侬锦,联璧金融也是四大民间高返平台之一。

紧接着,深圳公安局经济犯罪侦查局在8月24日发布官方消息称,深圳佰亿猫金融服务有限公司(简称:佰亿猫)涉嫌非法吸收公众存款,其老板之一何某逃到境外,已于8月23晚间落网。

此外,上海公安局浦东分局经侦查局发布通告称,上海永利宝网络信息科技有限公司(简称:永利宝)和上海潇谦互联网金融信息服务有限公司(简称:火理财)的负责人余某及部分高管共计3人,已于8月26日在菲律宾当地执法部门的协助下抓获,现余某3人被押解抵沪,案件在进一步侦查中。

值得一提的是,据央视新闻报道,阜兴集团董事长朱一栋已在8月29日晚21点30左右被警方押解回国。阜兴系私募产品兑付逾期金额高达180亿,朱一栋此前于6月底失联,现被证实是潜逃海外。逍遥法外的两月后,朱一栋还是被抓捕回国了。

此外,在央视新闻报道中,央视记者表示:“朱某某6月下旬出逃,非常具有反侦查意识,和外界中断了联系,总共逃亡了五个国家。前四个国家中国警方的追捕多次扑空,获知更多线索后,警方在第五个国家全方位布控,协调当地执法部门和移民局,朱某某抵达第五个国家后直接被控制,中国警方在当地进行了甄别和核实”。纵然狡兔三窟,最终还是被辑拿归案。

天网恢恢,爆雷平台的实控人再怎么狡诈,终究逃不出法网。各地经侦部门发出的通报也明确表示,公安机关面对P2P网货平台在逃境外经济犯罪嫌疑人,始终秉持着“天涯海角、虽远必追”的信念,坚决将其绳之以法。所以,爆雷平台实控人逃得了一时,逃不了一世,与其最终被抓不如主动自首。

为安全着想,投案自着也是上策

    另外,有业内人士分析,某些爆雷平台大佬自首,不排除是变相寻求保护,因为大佬们觉得在里面比在外面甚至还安全。

平台爆雷后,损失最大的就是投资者,而投资者最愤恨就是平台的大佬。投资者面对平台的大佬时,愤恨的情绪可想而知。如果没有政府部门的人员在场,大佬们甚至不敢单独面对投资者。而且有些平台甚至传出大佬们被投资者杀害以泄恨的说法,虽然经证实只是谣言,但反映了投资者对爆雷平台大佬们的愤恨程度。而如果某些平台的资金端与黑恶势力有牵连,那安全保障系数则进一步降低,因此,与其在外面提心吊胆,不如干脆选择投案自首,至少可以保证人身安全。

也有业内人士分析,有的平台实控人选择自首,是打算用几年的牢狱换取窗外巨额的资产。这些平台的大佬们,或许早就做了筹划,将部分平台资产挪作了自用,并销毁了相关证据,然后主动投案自首,他们企图用几年的牢狱生活换取日后的幸福生活。但我们对此不敢恭维,按照现在的大数据系统,平台资金转到哪里都能查出来,如果涉嫌资金违法出境,也是有途径可以追回的,企图以几年牢狱换取财务自由恐怕也比较困难的!

声明: (本文为投资有道签约作者原创文章,转载请注明出处及作者,否则视为侵权,本刊将追究法律责任)

读者排行