11月新增问题平台28家,有平台退出公告一出就被立案

时间:2018-12-06 17:32 栏目:P2P专栏, 曝光台 编辑:投资有道 点击: 362 次

    眼下已是12月份,网贷行业合规整改渐进尾声。据第三方网站不完全统计,11月份共新增28家问题平台,从数据变化情况来看,这是继10月新增38家问题平台后,网贷行业问题平台数量的再一次减少,经过6月至8月份的爆雷潮之后网贷行业渐入正轨,但期间所存问题仍不可忽视。

    网贷之家数据统计发现,截止2018年11月30日,2018年全国问题平台累计为573家,其中1-5月共计98家,6月份以来网贷行业频频爆雷,在6月至10月间,问题平台分别为68、198、99、52和38家,行业问题平台数量在经历过暴增之后逐渐呈下降趋势。

这里的“问题平台”是指,已经出现清盘、警方介入和暂停运营等问题的平台。从11月份新增的28家问题平台所分布的地区来看,浙江省有12家,广东地区3家,北京、上海、湖南、山东各2家,甘肃、辽宁、贵州、山西、河北则各有1家。此外,从问题类型来看,其中清盘有10家平台,被警方介入的有7家平台、暂停运营的为4家。

28家问题平台名单,平台进展或有变动,仅作参考 

良性退出公告披露不到10天,顺心理财因涉嫌集资诈骗被立案

    2018年11月23日,杭州市公安局江干区分局发布案情通报称,警方已于11月20日对浙江顺竣投资管理有限公司“顺心理财”网贷平台涉嫌集资诈骗案立案侦查,已依法对平台实际经营人宫某某采取刑事强制措施。

据悉,11月13日,顺心理财还在其官网发布平台现有业务暂停公告,称将在相关监管部门的指引下良性退出P2P领域,分阶段兑付投资人的资金。同时,平台将成立清偿工作小组,并引入第三方会计师事务所。

此外,在该业务暂停公告中还提到,平台实际控制人及高管已经向监管部门报备了个人及家庭的资产状况;同时为确保完成平台清偿工作,平台的实控人、财务负责人、股东及高管也已主动向公安局递交了实施边控的申请。

高管主动向公安局申请实施边控,这种“不跑路”的态度对平台出借人来说有很好的安抚作用。然而就在该“维稳”公告披露不到10天的时间里,顺心理财平台就因涉嫌集资诈骗被立案。

资料显示,顺心理财由浙江顺竣投资管理有限公司运营,注册资本5000万,阴兵涛和王红安分别持有公司80%和20%股份,法人代表为阴兵涛。顺心理财平台于2017年7月上线运营,官网数据显示,顺心理财平台累计交易额10.44亿元,累计成交99139笔,关于平台代收金额并未显示。

多家平台涉嫌非法吸收公众存款被立案调查

    在上述28家问题平台名单中,除顺心理财因涉嫌集资诈骗案被立案侦查外,“金满贏”、“中潮金服”、“晋商贷”等平台也因涉嫌非法吸收公众存款而被立案调查。

    11月30日,浙江丽水市公安局莲都分区对外发布公告称,聚融信息科技有限公司(金满贏P2P融资平台)涉嫌非法吸收公众存款案已被警方立案侦查。据金满赢官方资料显示,该平台成立于2017年12月。

值得注意的是,就在11月16日,金满贏还在其平台官网发布转型公告,称根据国家出台的监管政策,亿元级以下平台需良性清退。即日起,金满赢平台将不发放标的,关闭充值通道。公司正在进行企业转型,寻找优质的合作商来推行切实可行的兑付方案,保障出借人的利益。关于平台成交量及待偿数据,金满贏平台官网也未有披露。

此外, 11月10日,太原市公安局警情通报,晋商贷网络借贷平台实控人、山西新晋商电子商务股份有限公司的法定代表人郝晓海因涉嫌违法犯罪,于2018年11月7日向公安机关投案。目前太原市公安机关已立案开展侦查工作。

资料显示,晋商贷系山西新晋商电子商务股份有限公司旗下全资独立品牌,2012年8月8日上线,注册资本20000万元,法定代表人为郝晓海(持股90%)。其官网披露的审计报告显示,截至2018年5月31日,晋商贷平台累计交易额150.74亿元,待还余额7.8亿元。

11月6日,瑞安市公安局通报称,依法对温州市金管家金融信息服务有限公司经营的“中潮金服”网络平台以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查,截止11月13日,先后到案犯罪嫌疑人7名。资料显示,中潮金服2015年12月上线,注册资本10526.316万元。据官网数据显示,中潮金服平台累计成交金额12.13亿元,待收金额9385.26万元。

就在“中潮金服”被立案调查的同一天,由杭州融昌信息技术有限公司于2015年7月份注册成立的互联网金融的信息服务平台“理财去”,也因涉嫌犯罪被立案侦查。据了解,该平台2015年9月份上线,注册资本5000万元。乐陵公安已对涉案人员依法采取强制措施,并对相关事项展开调查取证,现已追回部分赃款、赃物。据官网显示,平台累计交易额4.21亿元,待还余额未披露。

此外,由现代众车在线(深圳)金融信息服务有限公司运营的“众车在线”网贷平台以涉嫌非法吸收公众存款罪也于2018年11月5日被深圳市公安局福田分局立案侦查。

实控人覃丽昀长期失联,余盆网公告恳求投资人报案

    除了上述被立案调查的平台外,11月5日,北京华澳翼时代信息技术有限责任公司运营的网贷平台余盆网微博公告显示,公司实际控制人覃丽昀已跑路失联,请各位投资人尽快报警。余盆网表示,由于余盆网实际控制人覃丽昀已长期失联跑路, 承诺的每个月25号兑付也只进行一期,第二期并未兑付。

    该公告指出,华澳总部和余盆网都已处于关闭被物业查封状态,拖欠员工工资数月。如上所述,余盆网对未来的兑付形势不看好,请各位投资人尽快到当地经侦部门报案,以便警方能将覃丽昀和李亚楠捉捕归案,清查资产。

多家平台宣布清盘及业务转型,有平台已清偿完毕

    除了上述性质较为严重已被立案调查的平台外,贷信通、房众金融、跃龙财富、世纪金服等平台宣布暂停运营,且已有平台披露清偿完毕。

    11月14日,2014年5月正式上线的网贷平台“贷信通”公告称,平台全部债务已经清偿完毕,由于转型,因此作出良性退出决定。无独有偶,2016年5月上线的房众金融于11月12日公告披露,平台停止网络借贷中介业务,截止2018年10月31日,平台标的已全部结清,代收余额为零。

眼下网贷行业合规检查工作逐渐深入,市场也有各地监管机构陆续开始清退存量较小或不符合备案要求的平台,宣布清盘的平台数量逐渐增多。上述28家问题平台中,予财缘、板凳理财等平台都曾披露被监管部门建议退出的公告。

另一方面,需要注意的是,尽管行业趋势逐渐向好,但对于涉嫌吸收公众存款以及非法集资而被立案调查的平台数量并没有因此减少。这些问题也反映出网贷行业仍有很长一段路要走。因此,更要警惕一些平台一边披露良性退出,但另一边涉嫌非法集资被立案调查。

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