随着中高端客户财富管理需求的旺盛,社区理财在近年来逐渐兴起,并吸引了更多的“掘金者”加入竞争的队伍,但跟风者居多,真正能做好社区理财的机构却在少数。在近几年的积累中,国内社区理财的未来发展之路日渐明晰……
近几年第三方理财行业的爆发式增长,让客户对财富管理机构越发“挑剔”,新的竞争格局即将在市场中形成。只有致力于长远发展,真正从客户角度出发的财富管理服务才能获得市场的青睐,融义财富为此已经准备了四年。
由于社区理财门店根植于社区居民生活区,急功近利的销售套路和漫不经心的服务态度带来的是自杀式的“负效应”。“负”作用就像毒瘤一样蔓延至整个机构,使所有的门店都受到负面影响,这种放大效应很容易就伤及整个公司的品牌。
爱德华·琼斯公司让客户以社区为基础,坐享金融服务基地在国际上有了成功的先例。借鉴其独特理念,加上理财网点在上海高端社区附近渐受欢迎的实际经验,陆晓晖认为社区理财在中国“很接地气”。