时间:2025-01-27 12:59 栏目:特别策划 编辑:投资有道 点击: 983 次
数据显示,截至2024年末,银行理财市场存续规模较年初增长11.75%至29.95万亿元,全年累计新发理财产品3.08万只,募集资金67.31万亿元。持有理财产品的投资者数量达1.25亿个,为投资者创造收益7099亿元。其中,A股上市公司2024年认购各类理财产品金额超9000亿元。
2024年银行理财存续规模近30亿元,创收7099亿元!
2025年1月17日,银行业理财登记托管中心发布《中国银行业理财市场年度报告(2024年)》。
报告显示,2024年,全国共有179家银行机构和31家理财公司累计新发理财产品3.08万只,累计募集资金67.31万亿元。截至2024年末,全国共有218家银行机构和31家理财公司有存续的理财产品,共存续产品4.03万只,较年初增加1.23%;存续规模29.95万亿元,较年初增加11.75%。
其中,理财公司存续产品数量和金额均最多,存续产品只数2.43万只,存续规模26.31万亿元,较年初增加17.09%,占全市场的比例达到87.85%。
截至2024年末,持有理财产品的投资者数量达1.25亿个,较年初增长9.88%。其中,个人投资者数量较年初新增1097万个,机构投资者数量较年初新增29万个。
收益方面,2024年,理财产品累计为投资者创造收益7099亿元,较上年同期增长1.69%。其中,银行机构累计为投资者创造收益1407亿元;理财公司累计为投资者创造收益5692亿元。2024年,理财产品平均收益率为2.65%。
从产品结构来看,低风险偏好下,固收类理财产品占比提升。
截至2024年末,理财产品投资资产合计32.13万亿元,同比增长10.56%。理财产品资产配置以固收类为主,投向债券类、非标准化债权类资产、权益类资产余额分别为18.6万亿元、1.74万亿元、0.83万亿元,分别占总投资资产的57.89%、5.42%、2.58%。
截至2024年末,固定收益类产品存续规模为29.15万亿元,占全部理财产品存续规模的比例达97.33%,较年初增加0.99个百分点。
从理财产品代销情况看,2024年,理财公司持续拓展母行以外的代销渠道,已开业的31家理财公司中,2家理财公司的理财产品仅由母行代销,29家理财公司的理财产品除母行代销外,还打通了其他银行的代销渠道。此外,21家理财公司开展了直销业务,全年累计直销金额为5050亿元。
中信建投研报显示,2025年银行理财规模将实现15%左右的增长,预计将达到35万亿元左右。
A股企业2024年理财规模超9000亿元,大手笔理财计划频现
将闲置资金用于理财投资,已成为A股上市公司资金管理的普遍策略。理财产品类型包括存款、定期存款、结构性存款、通知存款、银行理财、证券公司理财、投资公司理财、信托、逆回购、基金专户等。
Wind数据显示,2024年内已披露购买理财动作和规模的上市公司共1146家,合计认购各类理财产品约9156.22亿元。从产品类型来看,绝大多数上市公司将存款类产品作为资金配置的首选。
据证券时报统计,2024年上市公司闲置资金认购存款类产品的规模为7256.61亿元,占总理财规模的比例为79.3%。
Wind数据显示,上市公司2024年配置的存款类产品主要包括存款、定期存款、结构性存款和通知存款,认购金额分别约700亿元、380亿元、5900亿元和220亿元。
除存款类产品外,2024年上市公司认购的银行理财产品、证券公司理财、投资公司理财、信托、逆回购、基金专户分别约880亿元、580亿元、115亿元、170亿元、140亿元和190亿元。
其中,2024年上市公司合计购买银行理财达877.93亿元,同比增加约143.69亿元,增长19.6%。从银行理财在理财总规模占比来看,上市公司配置银行理财的比例从2023年的7.58%增至9.59%。
上市公司自身来看,2024年不少公司抛出了百亿元级别的理财计划。
比亚迪(002594.SZ)2024年3月宣布,公司及公司控股子公司拟使用自有闲置资金在银行、证券公司、基金公司、保险资产管理公司等金融机构购买安全性高、流动性好、中低风险的理财产品或债券产品,资金总额不超过600亿元。
顺丰控股(002352.SZ)2024年度使用自有资金购买理财产品计划显示,在不影响正常经营资金需求及资金安全风险可控的前提下,公司拟使用闲置自有资金购买理财产品,以提升资金资产保值增值能力,为公司与股东创造更高收益。投资金额不超过450亿元。投资种类为银行及其他金融机构发行的低风险理财产品,包括结构性存款、低风险固收类理财等。
赛力斯(601127.SH)于2024年10月披露,公司及子公司拟使用不超过150亿元的自有资金进行理财,投资品种为安全性高、流动性好、低风险的理财产品。
同期,海大集团(002311.SZ)公告称,拟使用自有资金进行委托理财,同样选择投资于安全性高、流动性较好的低风险产品,最高余额100亿元。
2025年开年以来,洛阳钼业(603993.SH)、赣锋锂业(002460.SZ)、红宝丽(002165.SZ)、融捷股份(002192.SZ)、昆药集团(600422.SH)等公司已对外披露最新理财计划。
隆基绿能(601012.SH)及其子公司2025年拟使用临时闲置自有资金进行委托理财的单日余额上限为300亿元。委托理财的产品类型为银行、证券公司等金融机构理财产品,产品收益率预计高于中国人民银行活期存款基准利率,且不投资于股票及其衍生产品等权益类高风险理财产品。
洛阳钼业及其下属全资、控股子公司拟使用闲置自有资金购买安全性高、流动性好的理财或委托理财产品(不包括结构性存款),公司购买的该等未到期理财或委托理财投资余额不得超过100亿元。
洛阳钼业拟选择高信用等级、流动性好的金融工具进行投资,包括但不限于银行间债券市场交易的国债、央行票据、金融债、银行次级债、债券回购以及投资级及以上的企业债、公司债、短期融资券、中期票据等;银行同业存款、货币市场存拆放交易、银行及非银行金融机构信用支持的各种金融产品等。
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