第三方理财混战诸侯

时间:2014-03-28 06:51 栏目:特别策划 编辑:投资有道 点击: 4,117 次

作者:山林   来源:投资有道11年5月刊

诺亚财富管理中心:2003年8月成立,前身是湘财证券私人金融总部,2005年8月改制独立。目前在上海、北京、广州、杭州、大连、天津、成都等16个城市设立分公司,全国拥有私人财富顾问200多人,为超过20000名可支配资产在300万以上的高净资产客户服务提供全方位私人财富管理咨询业务,服务的私人客户的资产规模超过200亿元人民币。  展恒理财:成立于2004年2月,是国内最早从事家庭理财服务的独立理财顾问机构之一,也是目前北京第三方理财市场的引领者。以专家理财产品的投资顾问服务为主。

好买私募基金网:2007年初成立,国内领先的基金研究机构之一,研究范围包括公募基金、公募基金“一对多”专户及私募基金。拥有中国最大的基金研究团队之一,包括数据支持、宏观策略、量化研究、基础研究四个小组。

智博理财:成立于2002年5月,是国内最早从事私人财富管理的机构。截至2007年12月30日,管理私人资产超30亿元人民币,拥有资金量在300万元人民币以上的VIP客户千余人。拥有智博金领学校、第三方智博理财门户网。

睿创理财:成立于2003年,公司以“龙财网 http://0086money.com”为平台,倡导“专家+管家”的理财服务模式,为客户提供涵盖证券、保险、银行、房产等多方面的理财服务。

私募排排网:阳光私募基金信息提供商、私募基金评级及私募基金销售服务商。网站收录全球最新的私募专业资讯及行业动态;其产品“融智私募基金组合宝1期集合资金信托计划”(FOF),具有组合投资、分散风险等特点。

钱袋网:以网站为平台为客户提供证券投资、保险、银行、房产等理财服务。专注于基金、保险、黄金、信托、信贷等产品,致力打造“金融沃尔玛”。

(排名不分先后)

“百花争艳”型——为投资人提供各类金融产品

代表机构:诺亚

客户群:个人资产1000万以上的富人群

收入来源:推荐各类金融产品的佣金收入,目前这种佣金为募集资金的1%左右。

推荐产品:各类金融产品,PE产品比重较大

团队构建:付给理财师底薪。理财师以小组模式进行服务。

业务模式:定期开产品说明会,举办论坛等。而由理财师免费为客户提供个性化理财规划是诺亚积累客户的最主要手段。针对部分高端客户的投资需求专门设计产品。

一枝独秀型——专注于某一类产品

A.基金类:德圣

客户群:投资金额在50万元以下

收入来源:收入主要来自投资者。

推荐产品:“德圣最佳基金组合”和“投资者基金组合评估”。收费按照服务内容的多少分为普通、高级和VIP会员等级。

业务模式:提供一对一的服务,具体服务内容和形式可根据需求设计。

B.保险类:华康

客户群:中低端市场。希望发展成综合性金融中介。

收入来源:推销保险产品的佣金收入。

推荐产品:寿险产品;未来希望涵盖汽车贷款、住房贷款,甚至个人基金产品。

团队构建:伙伴代理制,代理人与公司之间属于“商业伙伴”的关系。

C.银行产品类:普益

定位:要做权威的数据服务与评价机构,属于“学院派”理财产品测评机构。

收入来源:向个人投资者出售服务终端,收取年费。

业务模式:既不向任何理财产品发行机构收取费用,也不向任何评价对象收取费用。针对不同人群的系列终端产品,具有不同标准的定价。

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