跨界碰撞 广发百发100指基领投资新趋势

时间:2014-11-17 11:12 栏目:基金 编辑:投资有道 点击: 4,169 次

互联网金融发酵一年多以来,各类借互联网之名衍生的理财产品层出不穷,但真正通过互联网思维设计并将其深入到投资实践中的却屈指可数。真正意义上的国内首只大数据理财产品——广发中证百度百发策略100指数基金日前正式发行。

广发百发100指基领投资新趋势

对于普通投资者而言,大数据似乎显得有些高深莫测,究竟什么是大数据?百发100指数及基金如何运用大数据?带着这些问题,记者专访了广发基金数量投资部量化投资研究员季峰先生和百度金融中心高级总监刘成。

基金从业者眼中的大数据思维

听到基金产品结合大数据进行投资,普通投资者首先不禁要问什么是大数据思维?季峰表示,简单来说大数据就是要把一些看似非关联的数据,或者是没有理论支撑且不强调因果关系的数据给提炼出来。

季峰指出,现在对大数据的提法非常多,感觉似乎很高大上并且有一定的神秘感,但大数据实际上与我们的实际生活密切相关,每个人都是大数据参与的一个主体之一。为了便于理解,季峰举例论证。他谈到美国有一个1000万多个会员的婚恋网站,它利用用户的基本信息和网络行为数据,譬如用户在网站点击的内容和发送的信息,以此增加对客户的了解。季峰同时指出,前段时间美剧《纸牌屋》爆红,美国一家在线DVD视频网站通过记载用户在该网站的浏览记录,进行收集整理分析后,根据用户的喜好推荐用户可能会感兴趣的视频,以此增加视频的点击量。

那么究竟如何定义大数据呢?季峰表示我们理解的大数据有四大特点,首先是数据量大,其次是数据的种类具备多样性,第三实时性比较强,最后一点是在此基础上蕴含巨大的商业价值。如果符合这四个特征,那么我们把他称之为大数据,不管你关不关注,大数据都在那里。

百发100指数的核心是

利用大数据捕捉投资者行为

具体到百发100指数的大数据运用,季峰和刘成均认为,利用互联网大数据的优势去预测市场的热点和投资行为是其最大特点。

刘成拿春运的例子解释道,每年春运前后,CCTV都会和百度联合发布春运迁徙地图,车流量、人流量以及火车票预售情况都会清晰呈现在观众面前,这个就是百度通过在网上抓取用户行为,进行大数据处理后得出的结果。就整个投资市场而言,它的热点动态和未来的预期行为完全是这个投资市场的参与者,包括投资者和投资者主体本身,被投资人的未来投资行为和投资者的预期都能通过大数据处理,最终在互联网上反应出来。

“当前A股有多达2600只股票,对于普通投资者而言,能关注的个股数量仅有几十只或者上百只,即使关注到的个股在短时期内也未必能发现其投资价值。如果凭借大数据技术,将关注过程中个股的有价值信息集中提炼,将噪音数据部分剔除,投资效率将大大提升。”季峰就大数据如何帮助投资说。

刘成进一步指出,大数据投资归根结底是利用大数据分析出来的市场热点进行投资。百发100指数通过运用大数据对投资者的行为进行抓取、分析、挖掘后,将投资热点筛选出样本股进行输出。在此过程中,百度金融与广发基金通过合作可在一套完整的依据互联网大数据技术的模型和自动化的系统轻松完成。

季峰也认为,通过对用户行为的抓取,将有价值的数据在逻辑成立的基础上通过模型呈现,并且将有噪音的信息转化为有利信息,就是大数据对百发100指数的最大贡献。“为了避免短期热点和游资的干扰,同时不错失捕捉超额收益的机会,百发100指数的数据模型将调仓周期确定为一个月,也是在通过大数据分析后综合多方面因素确定的结果。”季峰强调。

百发100指数基金

探寻未来投资趋势

作为国内首只利用大数据思维投资、将互联网与金融跨界成功演绎生成的投资理财产品,百发100指数基金甫一出世,便受到了业内和各界的广泛关注。对于百发100指数基金未来的发展空间,上述两人给出了答案。

刘成认为,百度金融与公募基金的合作,更多体现在百发100指数这款大数据的基础上进行。譬如A股有很多市场指数,行业板块指数,而海外也有诸多主流指数,通过利用大数据,从宏观层面对相关指数进行预测,有利于提升百发100指数基金等产品的投资收益。另一方面,百度金融还可以通过大数据对相关投资产品进行信用、风险及交易方面的管理,未来还会陆续推出与百发100指数基金类似的大数据理财产品。

季峰则强调,百发100指数基金实际上是定位于互联网的初级产品。因为它是一个指数化产品,未来可以推出指数增强和量化对冲类产品,通过借助大数据可以将投资者进一步细分,推送出适合普通投资者、机构投资者和高净值投资者不同类型的产品。

近年来,广发基金在互联网金融的道路上愈行愈深。广发基金总经理林传辉认为,从两年成立电子商务部门开始,到后来牵手淘宝、苏宁、腾讯等互联网企业巨头,再到今天正式推出百发100指数基金,意味着广发基金在投资管理中正植入互联网基因。

林传辉同时强调,开放、平等、互动是互联网的基本精神,广发百发100基金产品的出炉也正体现了这种精神。但互联网的最大特点是不确定性,这意味着要在奔跑中不断调整姿势,广发基金也在探讨是否成立一个互联网平台,在投资、客户服务上进一步引入互联网基因。

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