虚拟货币的骄傲:比特币何去何从?

时间:2014-06-03 17:09 栏目:商业观察 编辑:投资有道 点击: 2,282 次

作者:李启超   来源:投资有道14年1月刊

2009年到2010年初,比特币一文不值,2010年11月,一个比特币涨到36美分,如今单价更是一度越过1000美元大关。比特币的疯涨引起了多国金融监管机构的注意。比特币升值无可非议,然而离谱涨幅下,投资者应当保持理性了。

虚拟货币的骄傲:比特币何去何从?

  2013年12月初,中国人民银行等五部委的一纸《关于防范比特币风险的通知》将比特币从高高的座椅上狠狠地摔了出去。之后我们看到,连续暴跌三天的比特币相比峰值的7005元缩水了超过33%。面对比特币行情近来的跌宕起伏,捶胸顿足者有之,暗自庆幸者有之,隔岸观火者有之,开怀大笑者亦有之。当比特币从重重迷雾中显露真身,其能否战胜种种困难,最终受到人们的普遍认可,在人类的金融体系中占据一席之地,仍需要一段时间的考量。

对待比特币时请保持理性

2013年下半年似乎是比特币发展最好的时光,经过了一段时间低谷的比特币每一步都是那么的振奋投资者的信心,先是美国前赌场老板、商业开发商萨默早前愿意接受比特币付款出售其在赌城拉斯维加斯的豪宅,又有各大在线支付杀入比特币兑换体系,再到上海一房地产商接受比特币支付购房,持续的“叫好又叫座”让众多“中国大妈”在扫黄金之余也开始扫起了比特币。自2013年11月份以来,从突破200美元开始,比特币的单价一路狂奔,300、500、1000……最高峰值为1200多美元。世人皆瞠目,一个不能吃不能喝看不见摸不着的虚拟舶来品竟有如此之魅力!

网友“赢在执行”分析:“比特币投资的情况,从总体上来说,应用市场和投机市场同步发展才是良性的,但事实是,应用市场大多是个噱头,没有太大的实际意义,而投机市场的发展却是如火如荼。也许因为民众自发的贪婪本性使然,而另一方面,国内的主流媒体虽然持‘围观’的态度,但客观上把比特币介绍给了更多人群,助涨了民众的投机热情,一场投机盛宴悄然展开。事实上,无论是传统的投机市场,如近期以来‘跌跌不休’的黄金市场,还是目前比特币的投机市场,‘中国大妈’都遭遇到‘滑铁卢’,成了击鼓传花的最后一棒。‘中国大妈’是不是该反思了?”

796交易所CEO朱荣表示:“此前一些商户开放比特币支付,在现在看来有利用比特币进行炒作的嫌疑。随着价格的大幅上升,加上媒体的推波助澜,很多了解或不了解比特币的人都参与进来,现在的情况看有较大一部分不理性的投资者,他们的目的仅仅是短期内的利润,他们更愿意谈论能涨多高,而不是比特币能做什么,能开展什么应用,在哪些方面能发挥作用。我还是希望投资者在对待比特币的问题上保持理性。”

有研究机构认为,比特币市场与中国A股市场相似,比特币价格上涨的主要原因就是受到游资炒作。许多投资投机者盲目追涨,遇跌则恐慌,这样的心理最容易被庄家利用。不管什么市场,在刚开始发展的时候都会出现泡沫,或者夸张震荡,这里面的情形往往是大鱼吃肉,小鱼喝汤,虾米粉身碎骨。那些一涨就贪,一跌就慌的,进来注定就是给庄家添菜的。比特币中国Link认为:“称这部分投资者是‘中国大妈’虽然有些夸张,但确实需要有一颗能够直面比特币风险的强大内心,比特币单价从1000元涨到5000元是有可能的,从5000元跌到1000元也是有可能的,所以一定要控制好风险。”

“中国大妈”还是撤吧

五部委发布文件过后,比特币投资者人心惶惶,先前的国内比特币支付发展有逐渐扩展之势,国内知名的BTC100比特币莱特币交易平台,在2013年12月初拟推出一个全面支持比特币应用的综合性平台,如今受政策影响,所有的比特币应用业务不得不暂时搁置,BTC100平台也在其官方网站上发表公告,指出无限期拖延此应用项目,等待政策松动。而国内百度旗下的加速乐等众多此前高调宣布支持比特币应用的公司,都关闭了比特币支付业务。甚至在最近一段时间内,比特币成交量少得惊人,国内某个较大比特币交易平台24小时成交量仅有511.738个。

Link告诉记者:“比特币中国还没有受到太大影响,主要是因为政策细节尚未明确,所有人都持观望态度,不过价钱确实受到不小的影响,应该是短期的利空吧,长期来说我个人还是比较看好的。”

也有人说,这是“中国大妈”顶不住压力开始跑路了。不过,在这种市场能有收益的散户要不就是见好就收的,要不就是一赌到底的。如果不是,赚点就走吧,假如亏了,亏得不多就赶紧割肉退出吧!否则可能会在低点割肉错过后面的回涨,或者就是在庄家抛售之前吃入还没来得急止损。不适?风险性投资,真的,别折磨自己了。虽然“大妈们”的撤出可能会造成比特币跌更多,但是,对长远行情没有太大影响。

“赢在执行”说:“比特币的创新有它的价值,基于互联网的货币让人们对某些现实货币的不满找到了替代品,但不能说这种替代品是完美的,也不能奢望它能代替传统的纸币。价格的上升对于比特币来说不是最重要的,如果太多的人只为了获得暴利而参与其中,让比特币的价格上涨速度远远超过其价值发现的速度,那么迟早会出现泡沫破灭,后期参与的投资者将会承受巨大损失。”

针对五部委对比特币的限令,朱荣认为:“比特币成为流通货币肯定是不现实的,之前利用比特币炒作的商家,点到为止地退出方为上策。五部委通知内容并无意外之处,对比特币的定位也较为恰当,对796交易所这些以交易为主要应用的机构而言是一个利好,某种程度上默许了比特币作为商品的定位。直接受到影响的当然是高价买入的人群,也会影响到一些国内金融支付机构与比特币相关行业的合作关系。”

买“山寨币”作对冲

从当前来看,五部委的这份文件中并没有提到其他虚拟货币,诸如质数币、比奥币、瑞波币、招财币、美卡币、莱特币等各色三十余种虚拟货币(即被比特币爱好者称为山寨币的币种)也随着比特币的火爆进入到投资者的视野。莱特币作为其中翘楚,价格从2013年年初的不到1元1枚一路走高,11月,甚至以连续每天翻番的疯狂速率狂飚,直至达到惊人的380元每枚。其他品类在年初只值几毛钱一枚的,如今也已涨到十几、二十元。

很多比特币的投资者或多或少都会选择其中的一到两种进行投资,而在五部委发布公告后,“山寨币”市场开始火爆起来。也有一些比特币的“死忠粉丝”认为,莱特币是比特币的延伸投资,不少人持有比特币之外,买些莱特币作对冲。若以比特币来计价,莱特币一直呈缓慢降价态势。其他山寨币也是如此,长期来看,与比特币相比,几乎没有涨价的。因为它们没有太多能让人坚定持有的特质,基本上是炒作标的,只有投机的价值。

但很多山寨币似乎存在一些先天或后天的“硬伤”。有的山寨币发明者在公开发布之前,先行偷挖了很多币,自行持有,成为大庄家。也有的发明者垄断交易平台,收取手续费。这些都让币种难以维系,也需要投资者入手前做出更为审慎的考虑。朱荣表示:“比特币的前途很矛盾,小范围的支付工具或是大宗贵重商品的定位,都是合适的,但是盘子小,筹码集中,又注定了很容易成为一种投机工具。我个人认为可以把它看作是一个虚拟世界里的黄金,与现实中的黄金一样可被用于投资收藏、参与兑换以及成为投机炒作的标的。”

“赢在执行”认为:“比特币有其自身的免疫系统,从2009年问世以来的走势已经证明,尽管历经风雨、坎坎坷坷,尽管困难重重、危机四伏,但比特币自身的生命力是顽强的。所以短期的国内政策虽然对比特币的价格走势有一定的影响,但是比特币的价值不能仅仅体现在价格上,人们对比特币的理解应该是更全面的。对于短线投机者来说,因为短期行情走势变幻莫测,所以在此不便也不能提出合理化的操作建议,只提示大家注意短线操作风险,要考虑自己的承受能力;而对于长期投资者来说,也许入场的机会不远了。赚大钱的,多是能做大趋势的,人们都悲观时乐观,人们都乐观时悲观。长线是金。”

TIPS

中国人民银行一直高度关注比特币的动向,并持续跟踪了世界各国相关监管机构的政策措施。2013年12月3日,中国人民银行会同工信部、银监会、证监会和保监会,印发了《中国人民银行工业和信息化部中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》(银发〔2013〕289号,以下简称“《通知》”),除明确比特币的网络虚拟商品属性外,《通知》主要明确了以下内容:

第一,明确要求现阶段各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务,不得以比特币为产品或服务定价,不得买卖或作为中央对手买卖比特币,不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围等。

第二,明确要求提供比特币登记、交易等服务的互联网站应当在电信管理机构备案,并切实履行反洗钱义务,对用户身份进行识别、报告可疑交易。

第三,明确要求相关部门和金融机构、支付机构在日常工作中正确使用货币概念,注重加强对社会公众货币知识的教育,将正确认识货币、正确看待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、合理控制投资风险、维护自身财产安全等观念纳入金融知识普及活动的内容,引导社会公众树立正确的货币观念和投资理念。

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