聚焦高质量发展,中银基金打造主动权益精品

时间:2022-11-04 16:38 栏目:特别策划 编辑:投资有道 点击: 2,607 次

近十年,中国金融业取得了历史性成就,公募基金亦竿头日上,期间公募管理资产规模突破27万亿元,跃居全球第四;持有人超7亿户,产品数量超过万只,迎来“万基时代”;十年累计盈利5万亿元、累计分红3.29万亿元,为投资者创造了丰硕的回报。

来源:摄图网

今年4月26日,证监会发布《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》(以下简称《意见》),为接下来公募基金行业高质量发展谱就了一张清晰的“路线图”。

围绕《意见》提出的“积极培育专业资产管理机构”、“全面强化专业能力建设”、“着力打造行业良好发展生态”、“不断提升监管转型效能”这四个方面16条举措,中银基金积极参与共建权益基金良好的发展生态,持续壮大公司权益投研体系,切实发挥公募机构作为资本市场“稳定器”和“压舱石”的功能作用,力争为投资者创造更多价值。

作为银行系基金公司,成立十八年以来,中银基金除了在固收业务领域积累了深厚的经验与优势,还持续推进权益类产品的稳步发展。公司在权益产品线方面建立了清晰的矩阵,囊括了不同类型的产品,其中主动权益方面不仅有全市场均衡型产品,还布局了制造、消费、医药等行业主题型基金产品线。据海通证券数据显示,截至今年三季度末,公司旗下权益基金近十年收益率达到231.54%;在近一年市场行情波动较大的背景下,公司权益产品仍获得了3.37%的超额收益率,在157家基金公司中排名第14。(数据来源:海通证券《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》,《基金公司权益及固定收益类资产超额收益排行榜》;数据截至2022.09.30)

业绩的背后是投研实力的支撑,投研实力的提升则离不开专业人才的培养和团队的建设。正如《意见》指出的那样,着力提升投研核心能力,引导基金管理人构建团队化、平台化、一体化的投研体系,是基金管理人在未来的发展方向。据了解,中银基金在权益投研人才的梯队建设方面,不仅有以王伟、黄珺为代表的中生代基金经理,还有许多新生代基金经理不断涌现。定期报告显示,截至今年三季度末,王伟管理的代表作中银行业优选A在过去五年实现了149.43%的收益率,并获得银河证券三年期、五年期双五星评级;黄珺管理的中银主题策略A则在过去三年实现收益率111.77%,获得银河证券三年期五星评级。(业绩来源:基金定期报告;评级来源:银河证券;数据截至2022.09.30)

值得注意的是,近年来居民的财富管理需求潜力持续释放,如何提高投资者的获得感是一个重要命题,也是一个长期课题。中银基金坚持持有人利益优先,希望不仅仅是提升基金的业绩,还强调给投资者较好的持有体验,努力在市场的波动中获得超额收益。高质量发展之道,在于知,在于行,在于坚持以投资者利益为核心,行业发展与投资者利益同提升、共进步。

业绩回顾:中银行业优选混合A成立于2009.4.3,王伟于2015.5.28执掌本基金;过去5年(2017-2021年)、2022年上半年、2022年三季度净值增长率/同期业绩比较基准分别为28.84%/13.06%、-21.24%/-15.03%、55.40%/24.79%、71.80%/18.74%、31.91%/-1.05%、-7.02%/-5.32%、-6.80%/ -9.55%。中银优选混合C成立于2021.6.16,王伟于成立以来执掌本基金;成立以来至2021年底、2022年上半年、2022年三季度净值增长率/同期业绩比较基准为:29.89%/-1.36%、-7.19%/-5.32%、-6.89%/ -9.55%。数据来自基金定期报告,截至2022.9.30。根据银河证券混合基金-偏股型基金(股票上限80%)分类,基金经理无其它同类基金。

中银主题策略混合A成立于2012.7.25,黄珺于2019.3.13执掌本基金。过去5年(2017-2021年)、2022年上半年、2022年三季度净值增长率/同期业绩比较基准分别为:15.68%/17.32%、-39.10%/-19.66%、59.07%/29.43%、64.33%/22.61%、32.15%/-3.12%、-4.35%/-6.88%、-12.27%/ -12.08%。中银主题策略混合C成立于2022.3.16,黄珺于成立以来执掌本基金,自合同生效日起净值增长率/同期业绩比较基准为-0.93%/-2.98%。黄珺在管同类基金中银鑫新消费成长混合A成立于2021.9.6,黄珺于成立以来执掌本基金;成立以来至2021年底、2022年上半年、2022年三季度净值增长率/同期业绩比较基准为1.52%/0.53%、0.69%/-6.82%、-12.14% -12.79%。中银鑫新消费成长混合C成立于2021.9.6,黄珺于成立以来执掌本基金;成立以来至2021年底、2022年上半年、2022年三季度净值增长率/同期业绩比较基准为1.39%/0.53%、0.48%/-6.82%、-12.22%/ -12.79%。数据来自基金定期报告,截至2022.9.30。同类指混合基金-偏股型基金(股票上下限60%-95%),银河证券。

数据说明:《海通证券:基金管理公司权益类(固定收益类)基金绝对收益排行榜》,基金管理公司绝对收益是指基金公司管理的主动型基金净值增长率按照期间管理资产规模加权计算的净值增长率。期间管理资产规模按照可获得的期间规模进行简单平均。

《海通证券:基金管理公司权益类(固定收益类)基金超额收益排行榜》,基金管理公司超额收益是指基金公司管理的主动型基金超额收益(基金净值增长率减去业绩比较标准后的收益)按照期间管理资产规模加权计算的平均超额收益。期间管理资产规模按照可获得的期间规模进行简单平均。

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益,在少数极端市场情况下,基金投资存在损失全部本金的风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。请投资者在进行投资决策前,仔细阅读基金合同,招募说明书、产品资料概要等文件,了解基金的具体情况,根据自身投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相匹配,并按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作。

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