雅堂金融爆雷前,高管忙套现,投资人忙套牢

时间:2018-10-16 17:54 栏目:P2P专栏, 曝光台 编辑:投资有道 点击: 1,613 次

    近日,有知情人士向我们《投资有道》爆料了大量有关于雅堂金融非法集资的信息。爆料人称雅堂金融曾“光明正大”地自融,并在退出之前大量发假标。平台高管长期进行大额提现,并在爆雷后转移平台核心资产。所谓的兑付方案也是暗藏玄机,受害人叫苦不迭。

    成都雅堂投资股份有限公司(以下简称:雅堂集团)创立于2012年,号称是一家以家居电商为核心,集技术研发、物流配装、品牌连锁、供应链金融于一体的全产业链综合性互联网企业。旗下共有八大事业部,分别是专注家居电商的雅堂电商、互联网社区连锁超市雅堂小超、餐饮连锁品牌"叫面"、支持网络支付的雅堂支付、提供家具配送安装服务的雅堂到家、互联网技术研发中心雅堂信息技术、专注电商供应链金融的雅堂金融以及生产家具的盛世鸿雅。最终雅堂金融于2018年1月23日宣布所谓的“清盘”,实质上平台早已爆雷,董事长杨定平等人也于2018年7月15日向成都市公安局天府新区分局投案自首。

雅堂以红木为诱饵大量发假标实现自融

    据爆料人提供的资料显示,雅堂旗下原有一家盛世鸿雅家具厂。但该厂已于2016年底烧毁,并且当地消防部门已对该起事故做出责任认定,法院对盛世鸿雅家具厂烧毁的事实记录在案卷中。雅堂在2017年3月前后处理完家具厂的相关事宜后,该厂一直未予重建。然而在2017年7月份之后,董事长杨定平却仍以盛世鸿雅的名义发虚假股权标融资,以红木与红木加工厂名义大量发标圈钱,通过发假标的形式来实现自融。

据爆料人所给出的资料显示,雅堂金融还曾发布过济南雅堂之家电子商务有限公司股权投资项目10号的“股权标”供投资者投资。该募集金额为1800万元,起投金额为1万元,递增金额为1000元,募集资金着实不少。该项目募集开始时间为2017年9月7日16:13:14,募集成功时间为2017年9月8日20:15:46,在短短28个小时多一点的时间里募集资金已然超过1500万元,募集资金的速度可以说是很快了。

此外,雅堂金融还曾为与深圳市雅堂电子商务股份有限公司签订长期战略合作关系的新会区大泽镇智奇古典家具厂提供融资服务,且该项目预计年化收益率高达15%。但该项目详情中曾提到,此家具厂在当时是新成立的。一家新成立的家具厂竟然得到雅堂金融如此“厚爱”,背后是否又存在着一些不能说的秘密呢?

查询国家企业信用信息公示系统发现,济南雅堂之家电子商务有限公司的股东为深圳市雅堂家居电子商务股份有限公司(持股占比67%)和赵亚平(雅堂金融高管,持股占比33%),而深圳市雅堂家居电子商务股份有限公司的股东为杨定平(持股占比30%)以及深圳市雅堂控股投资股份有限公司(持股占比70%),而深圳市雅堂控股投资股份有限公司的发起人中,杨定平作为控股股东持股比例达到70%。杨定平(雅堂集团)通过雅堂金融为其多个关联方进行多笔融资,这不是赤裸裸的自融又是什么呢?

雅堂金融通过发布假标诓骗投资者资金实现自融已是不争的事实,那么其究竟是如何运作来欺骗投资者的呢?

据爆料人提供的信息显示,雅堂金融后台可设置虚拟融资人,拥有自动发布虚假标的功能,平台主要通过该种方式欺骗投资者充值投资。

在虚假融资人信息页面可以通过“添加”、“批量导入”按钮来添加虚假的融资人,包含用户名、姓名、账户总额、融资额度、可融资的标的类型等信息。

在委托融资模型页面,点击“添加”按钮,就会弹出添加融资模型的弹窗。融资模型添加完后,在该融资计划下面可设置详细相关规则,包括具体的发标规则、融资项目金额设置、融资的频率设置、融资预期年化收益设置、开始时间以及结束时间。

虚假融资人信息页面

委托融资模型页面

董事长自首前密集发标,高管大额提现,红木资产“失踪”

    雅堂金融并未就此打住。为了“榨干”投资者,其董事长在自首之前还通过密集发标的方式再次将“魔爪”伸向了投资者,所获取的不义之财有不少被平台高管以大额提现的方式揣进了自己的口袋。而在平台爆雷东窗事发之后,平台的核心资产(红木)又被偷偷偷运走,此行为堪称恶劣。

为了在“清盘”之前,尽可能多的圈入资金,雅堂金融与杨定平可谓费尽心机,以各种方式麻痹投资人。通过客服频繁打电话、QQ聊天、发送邮件以及私信等多种方式诱惑投资人充值投标。

爆料人称,雅堂金融在宣布清盘前,曾密集发布秒标,虚设“投资送酒”、“家具零元购”等多种投资活动。以“开心利是”项目为例,该标只要一满标,马上就返还利息和本金,但是本金要控制15天后才让提现,也可以选择将本息一起再次投月标。目的是吸引受害人投资,骗取他们的资金。

此外,雅堂金融还曾以签定某项目为名,在2018年1月17日至1月21日连续5天的时间内以秒标名义集资约3亿。直到1月22日,也就是清盘前一天,雅堂金融也依然在发布期限为24个月的“股权标”。

从爆料人给出的初步统计数据来看,2017年12月17日至2018年1月22日,雅堂金融共发秒标12.2亿,发抢现金券标2.2亿。据其估计, 在2018年1月17日至2018年1月23日期间内,雅堂金融资金净流入在8亿元左右。

经过爆料人初步统计,截止2018年2月28日,平台共欠投资者款项不低于26.1亿元。而实际上其中不少资金被雅堂的高管通过发布“6月标”的形式长期以来在平台大额提现,将资金揣进了自己的口袋。据其截图的对话显示,通过技术与财务配合,只要充值1元并每天发“6月标”借款,账户融资额度便可达到千万甚至无限额度。

以名为杨盼的雅堂高管为例,其在2015年1月30日到2017年12月28日期间内,合计提现审核成功60笔,一共提现近3000万元。其中2017年12月共提现审核成功两笔,一共提现126.3万元。而包涵杨盼在内,平台共有22名高管合计借款达3.9亿元,其中杨定武借款金额最多,一人借款金额就达到了2.4亿元。

部分雅堂金融高管提现记录

面对如何解决巨大的资金窟窿这一难题,雅堂集团曾经在《雅堂金融平台清退方案》中对投资人做出承诺,后续还款来源主要包括价值8亿多元的红木家具销售所得款项以及雅堂小超直营店的盈利。雅堂集团明确表示有价值8亿元的红木家具和广州惠州红木基地(盛世鸿雅红木基地)的大红木(缅甸花梨)可供还债。根据某媒体采访,投资者实地考察以及杨定平个人投保的红木保单,红木的价值也在6.5亿元之上。然而,据爆料人称,在春节前夕,该批红木通过大卡车拉了三天,已被雅堂集团从广东省惠州市惠阳区新圩镇长布村盛世鸿雅工业园区仓库转移走,目前早已不知所终。现在看来,这所谓的承诺也只不过是一张口头支票罢了。

“清盘”方案暗藏玄机,“投票”将利息强制转股

    据悉,原本于2018年1月19日下午16时开始到期的回款,雅堂集团却以系统数据错误为由,将资金予以冻结,不予投资者提现。而在随后不到一周的时间内,雅堂集团却宣布退出P2P行业了。

2018年1月23日,雅堂金融发布公告宣布退出P2P业务,并成立清退小组,将组织投资人委员会代表与平台共商清退方案,三日内拿出方案。但整个谈判过程中,雅堂方面只字未采纳投资人的任何意见与要求,并在26日夜晚23点单方公布了其还款协议。随后,在不到一周的时间内,雅堂金融还3次调整了方案,并最终确定了3种兑付方案。其中方案一分19期按月还款、方案二分18期按月还款、方案三则是通过债转股进行还款。该爆料人称,雅堂金融以签协议给第一期利息为由(本金的0.83%),威逼利诱雅堂金融投资者签订相关协议。

2018年2月1日,据雅堂金融公布的清算方案选择实时数据显示,选择方案一的共4182人,选择方案二的5152人,选择方案三的516人,共计9850人完成登记并选择兑付方案。

然而所谓的“清盘”方案却是暗藏玄机。在雅堂金融提出的3个方案中,其中方案一和方案二大同小异。分别以19个月为期限以及以18个月为期限完成兑付,但在兑付前期,平台有长达9个月的时间只兑付投资者利息,且两则兑付公式复杂,普通投资者难以看懂。而方案三以分期兑付本金以及50%债转股的形式完成兑付,并每年承诺不同保底收益,但兑付期却长达30个月。显然,雅堂金融方面所谓的“清盘”分明是套路投资者,不仅缺乏诚意,还有侵害投资者合法权益之嫌,难以令投资者感到满意。

然而,事情到这里还尚未结束。

2018年4月19日,雅堂集团又发布了关于投资收益债转股的公告。公告称由于投资收益占了整体债权的较大比重,平台于2018年4月14日发起投资收益债转股意见征求函,参与人数为1470人,其中909票同意,561票反对,获得多数投资者支持。因此从4月21日起,推行投资收益债转股,所有投资收益部分全部转为股份,并由系统统一操作将投资收益自动转股。

这则公告中疑点颇多。

首先平台在尚未清偿完毕投资者本金的情况下,便发布公告称投资收益占整体债权的较大比重,难道平台是不打算偿还投资者本金了?其次,在2月初参与兑付方案的投资人就有近万人,但此次参与投票人数仅有1500余人。并且以超过900人同意的方式通过了这份对投资者而言并不怎么友好的意见征求函,难道其余投资者都对自己的投资款无所谓吗,这于情于理都难以解释。此外,雅堂方面并未公布参与投票该意见征求函的投资者具体名单及相关信息,投票结果的说服力有所不足。

从雅堂金融的种种行为来看,平台的资金似乎已经所剩无几。

然而该爆料人统计的数据显示,在平台清盘之前1个月左右的时间内,共有1306人进行了净充值,且净充值达到3.66亿之多,那么这笔资金为何不用来兑付、返还投资者,这笔资金究竟又去了哪里,还是说又进了雅堂高管的口袋呢?

雅堂控股集团董事长杨定平已于2018年7月15日到成都市公安局天府新区分局投案自首,天府新区分局已依法对杨定平等人采取刑事强制措施。相信在警方的调查之下,平台资金的去向和平台核心资产红木的去向可能会有答案,我们《投资有道》也将继续关注事态的发展。

小编有话说:

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