深化财富管理综合化服务 建行发起基金专项持营活动

时间:2023-06-13 12:41 栏目:基金 编辑:投资有道 点击: 1,193 次

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今年以来,市场风格快速切换,A股整体动荡趋势不改,基民持基体验普遍不佳,公募基金销售也陷入低迷期。在这样的情况下,作为国有大行,中国建设银行以基金销售为切口展开了财富管理综合化服务的进一步探索。近日,中国建设银行联合多家基金公司共同开展基金专项持营活动,精选15只基金进行深度持营,希望借此项活动,进一步解决客户的差异化投资需求,优化客户投资体验。华夏基金旗下华夏创新前沿和华夏兴和两只基金入围此次专项持营活动。

随着财富管理市场内外部环境的变化, “以产品销售为导向”的思维模式已经逐步淘汰,覆盖客户全生命周期、基于客户目标的专业化财富规划服务模式逐渐成为财富管理行业新的发展方向。2022年证监会发布的《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》中就围绕行业生态打造等维度提出了高质量发展要求,“重保有,重持营”成为趋势,而基金持营正被视为最有利的抓手。

业内分析人士表示,当前公募基金市场产品数量众多、品类齐全,利用存量产品可以很好的实现客户资产配置目标和理财需求,因此要充分重视市场现有产品的持营工作。此外,存量老基金产品运作时间充分,经历过市场牛熊环境考验,基金经理的持仓和投资风格能够得到稳定的体现和跟踪,在营销过程中可以起到增加客户信任感的作用。持续营销过程中也可以充分发挥专业投顾的研究优势,引导客户在合理的时点配置正确的产品,改变过去高买低卖、频繁申赎的不良操作,鼓励客户长期持有,长期来看也显著提升客户对基金的持有收益和感受。

在近两年市场持续震荡的大背景下,新基金发行节奏整体放缓,越来越多的资管机构及基金公司开始认识到,相较于首发基金的短期爆发式销量繁荣,基金的持续营销可以更加聚焦和关注客户的投资体验,改善投资回报,更利于基金行业的长期健康发展,也有利于财富管理机构客户群体的满意度提升。

在这样的大背景下,基于对未来市场的乐观估量及考虑可长期盈利的背景下,中国建设银行专业性筛选出市场绩优基金产品,并严格区分产品定位,开展有针对性的持续营销。可以说是在当下市场环境赚钱效应欠佳的背景下的一次创新性的突破,也是财富管理综合化服务的进一步深化。

据悉,华夏基金此次入围专项持营的华夏创新前沿和华夏兴和两只产品也是公司旗下绩优产品的代表。其中,华夏创新前沿是科技成长风格基金,现任基金经理屠环宇于2020年3月起开始管理华夏创新前沿,任职以来产品超额收益显著。截至2023年4月末,任职以来累计收益54.82%,近三年收益率达42.22%。基金获得股票型基金三年期“金基金奖”、三年持续回报股票型“明星基金奖”,获评银河证券、海通证券、晨星三大评级机构五星评级。华夏兴和是一只全市场行业轮动的基金,现任基金经理李彦于2020年6月起开始管理,截至2023年4月末,任职以来累计收益87.4%,超越基准收益率82.8%,年化收益率高达24.3%,近三年收益率117.0%,超越比较基准收益110.8个百分点。基金荣获银河证券评级和海通证券评级三年期、五年期双重五星评级。

华夏基金相关负责人表示,华夏基金将充分发挥华夏基金多资产全能平台产品和研究优势,做好客户资产配置工作,服务一线销售助力投资者转变投资习惯,为客户带来真正的收益以及长期盈利的效果。他特别强调,在专项持营活动期间,华夏基金将做好客户全生命周期的陪伴工作将安排专业策略团队跟踪产品净值,制定净值表现触发的反馈机制,分析客户画像,根据客户特征针对性输出内容,包括但不限于定期出具产品的运作回顾报告,针对渠道异议点较多的释疑内容,提供日常策略研究和市场资讯服务等。还将月度进行配置建议重检,就当月市场情况及观点进行及时调整,以保证产品契合后续市场趋势,并搭建基金经理与总分行高频交流机制。华夏基金希望为客户带来更好的持有回报和体验,探索财富管理服务新空间。

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