意隆财富:步步为赢,塑百年品牌

时间:2016-01-09 16:39 栏目:财富管理 编辑:投资有道 点击: 8,740 次

意隆财富母公司阜兴集团作为发起人,联合意隆财富等子公司共同发起成立了规模达5亿的“风险保障基金”,专项用于为公司旗下发行或管理的产品提供流动性支持,意隆财富投资客户就此获得更安全更强大的资金保障。当意隆财富发行的产品出现流动性紧张时,“风险保障基金”将提供流动性支持,保障投资人的资金安全。

意隆财富总裁兼合伙人余亮

“我们新增管理资金的规模大概是每年80到100亿,从今年每个月的数据来看,是在稳步的增加。不完全统计,我们每年放弃大概150到200个可投资项目,有些项目还是很不错的,也会给投资人带来丰厚的利润,但是我们不能完全的把控,所以就必须放弃,必须对投资人的每一分钱负责,因为我们不是什么项目都参与进去,也不是什么钱都赚!”

这位面容俊朗,目光如炬的管理者时刻于眉宇间流露着自信与活力。没有过多的寒暄,干脆利落,直奔主题。

随着市场形势的变化,投资形式也变得丰富多样,同时投资者的心态也越来越浮躁。面对财富管理公司的“起起落落”,余亮全心致力于公司的稳健发展。

“我们不图公司人数是同行最多的,也不求募集资金能力是最强的。”余亮告诉记者,意隆财富从拟成立的那一天起,就清楚弱水三千,而他只选择适合自己的那一瓢,过红线的事不做, 损伤投资者利益的事不做,意隆财富是朝着百年品牌在努力。

稳健是一种“病”吗?

尽管意隆财富还属初生阶段,但记者了解到经过几年时间的历练,公司的投资客户也逐渐认可了意隆稳健的投资风格,只要是意隆推出的理财产品,客户只需要考虑这个产品是不是符合自身需求即可。

稳健是一种“病”,应该病入膏肓到公司的骨子里。意隆财富的稳健不仅仅体现在募资和选择投资项目上。

例如公司在扩展上更注意细节的把控。与其他财富管理公司一夜间在大街小巷、全国各地设点布局抢占滩头阵地不同,意隆财富本着先有优秀人才再做合适扩张的原则。

以上海为基地的意隆财富,似乎早该把版图扩张到财富管理行业必争之地的南京,然而意隆财富南京分公司在2015年下半年才成立。记者获悉南京分公司的成立其实一再被推迟,而余亮的回答是,“我在等一个合适的人,在一个合适的时机做一件正确的事。”

从源头上实现把控,无论是理财产品还是人为风险,意隆财富都力求将风险降到最低。

国资+实业背景 为意隆做信用背书

强大的股东背景为意隆财富的发展壮大提供了强有力的支持。

记者检索发现,意隆财富是上海阜兴金融控股(集团)有限公司旗下子公司,也是该集团公司金融板块发展比较好的一支。而阜兴集团是一家国资背景,业务产业多元化的综合性投资集团,涉及涉及资产管理、基金投资、财富中心、地产开发、医疗产业、稀土贸易、大宗粮食贸易以及文化传媒等多个领域。

相对于实体产业,多数金融机构多为轻资产公。场地是租的,人员是招聘的,其价值在于能提供专业的金融服务。也正由于轻资产的特性,导致了一些居心不良之徒以很少的花费成立财富管理公司,意在空手套白狼。

“意隆财富背后的阜兴集团,以强大的实业背景,200多亿的固定资产为意隆财富做了最好的背书。也因此决定了意隆走的路线必须是稳健的。”余亮坚定地说。

“母公司和国资背景让意隆财富有一个信用背书,还为意隆带来了大量的优质资产。”余亮对记者如是说。这意味着意隆不需要到市场上盲目的搜寻客户,集团公司几十年的实业背景积累了庞大的客户资源,互相之间会有一些项目、资产互通共融。此外,集团公司与很多的上市公司、大型企业保持良好的业务往来关系。集团公司庞大的业务链让意隆与政府、实业企业、金融圈,都保持着紧密的联系。

风控+5亿风险保障基金+杠杆

“三驾马车”为投资保驾护航

至记者发稿时,意隆财富所有发行产品实现了零延兑、零亏损。对于投资者来说,资金安全是放在首要位置的,其次才是收益。

意隆财富推介给投资人的所有产品,都是意隆能够把控的项目。从项目起初意隆就判定,如果项目出现任何流通性的问题,意隆或阜兴集团愿意接受这样的资产,进行兜底。这类似典当行欢迎赎当,但也不拒绝绝当的道理。

余亮告诉记者:“没有自主把控的项目意隆是坚决不去做。”例如,债权项目上,需要对方有抵押物、股权、或者质押等一些担保手续。这样项目推到市场上进行募集资金时,就意味着意隆认同了这个项目了。如果融资方出现问题,意隆兜底把全部资产买下来。其次,在PE、上市公司股权这方面,意隆要么是控股,要么是对项目进行完全的把控。只有利润的整个环节意隆都能够参与进去,才能保证对风险的把控。

风险保障基金以及杠杆是衡量一家财富公司抗风险能力的两大重要指标,也是财富公司进一步加强投资人信心的巨大保证。

2015年7月,阜兴集团作为发起人,联合意隆财富等子公司共同发起成立了“风险保障基金”,而风险保障基金规模达5亿,专项用于为公司旗下发行或管理的产品提供流动性支持,意隆财富投资客户将获得更安全更强大的资金保障。当意隆财富发行的产品出现流动性紧张时,“风险保障基金”将提供流动性支持,优先保障投资人的投资收益。“我们项目一般是在1到5个亿,大部分是2-3亿,但是到现在风险准备金没有用到过。”余亮说。

在杠杆设置上,意隆会根据金融市场进行结构化的设置,像债权类的,就不存在结构化设置,不存在杠杆的。股权类型的会有一个优先劣后的股权配比,会有一个杠杆机制的限制,意隆一般会在1:3到1:8之间,不同的项目会有不同的设置。

意隆财富:步步为赢,塑百年品牌

客户是属于市场的

从事金融行业多年的余亮,对客户有着独特的认识。“客户不属于某一个人,也不属于某一个公司,而是整个金融市场的。只要把自己的体系、服务、品牌做好了之后,整个市场的客户都会是我们的。我们只是吸引了这些客户,但并永远不属于我们。”

目前,意隆大概累计服务客户人数在5000人左右。意隆财富专注于高净值的客户群体,一般是百万级以上。记者观察到意隆财富目前能够以丰富的产品线为客户进行财富管理规划,但余亮并不满足。意隆财富和其母公司在资本市场上有着全盘部署,不久的将来或许会看到一家持有全金融牌照的财富管理供应商。

太上有立德,其次有立功

其次有立言,虽久不废,此之谓不朽

--《左传》 鲁叔孙豹

昔者庄周梦为蝴蝶,栩栩然蝴蝶也

自喻适志与!不知周也

俄然觉,则蘧蘧然周也

不知周之梦为蝴蝶与?蝴蝶之梦为周与

周与蝴蝶则必有分矣。此之谓物化

-- 庄周 《齐物论》

所谓四象者,识度即太阴之属 情韵少阴之属,趣味少阳之属

-《古文四象》 曾国藩

不图快、不求大,能够细水长流,能够走的更稳,持续不断的为广大客户创造稳定的收益。“

--意隆财富总裁兼合伙人余亮

文 / 戴贤超

声明: (本文为投资有道签约作者原创文章,转载请注明出处及作者,否则视为侵权,本刊将追究法律责任)

读者排行