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理财师兵器库之商业保险：下一个黄金三十年

发布日期：2014-05-06 16:45| 栏目：封面故事| 标签：商业保险, 理财师

2008年至2012年间，中国约有5000万个家庭年收入突破10000美元大关，从而加入中国日益扩大的中产阶级，这也将直接产生1亿至1.5亿个能初次购买商业险的新客户。

发布日期：2014-05-06 16:44| 栏目：封面故事| 标签：理财师, 私募

2004年赵丹阳发行了第一只阳光私募产品，而中国阳光私募行业从2007年开始进入了高速发展阶段。据私募排排网研究中心统计，截止2012年8月，全国从事私募基金的管理公司共有676家，管理的证券类信托产品数量为1926个，其中开放式产品为1312个，结构化产品为662个。

发布日期：2014-05-06 16:44| 栏目：封面故事| 标签：期货理财, 理财师

相对于股票市场而言，期货市场属于小众化、专业化风险管理市场。依照国外资产管理的经验，一般通过发起设立期货投资基金和受托资产管理两个途径来实现期货理财产品服务。

发布日期：2014-05-06 16:43| 栏目：封面故事| 标签：信托, 第三方理财机构

第三方公司普遍的销售策略是以信托产品为主，同时辅之以PE及二级市场产品，这在业内已是共识。目前大部分第三方理财公司信托产品的配置比重在70%以上。

发布日期：2014-05-06 16:42| 栏目：封面故事| 标签：理财师, 第三方理财

中国理财业协会正在进行综合金融服务的创新举措，将金融理财产品渗入房地产中介企业，使其在原来业务的基础上转型升级。

发布日期：2014-05-06 16:42| 栏目：封面故事| 标签：个人理财, 理财师

梳理海外理财业的发展轨迹，我们不难发现，随着理财师视野的逐渐打开，从原来的投资产品建议，将逐步扩展到对客户一生不同阶段的理财目标的关注。

发布日期：2014-05-06 16:41| 栏目：封面故事| 标签：理财师, 私人理财师

从美国金融发展经验来看，独立的私人理财师起到了极为重要的作用。在中国，理财师单飞也并非毫无可能。诚信，服务，则是理财师起飞的要义。

发布日期：2014-05-06 16:40| 栏目：封面故事| 标签：独立理财机构, 理财师

眼下的独立理财机构，注意力主要集中在产品和销售上，理财师随之变相成了销售人员。要回归真正的理财规划师，除了专业能力和职业道德，更重要的则是独立理财机构以客户和服务为导向的制度转变。

发布日期：2014-05-06 16:40| 栏目：封面故事| 标签：理财师, 理财规划案例

为客户量身制作理财规划，是理财师最基本也最重要的工作之一。在本次评选中，十佳理财师都展现了出色的专业素养。本刊从中精选了一份理财规划案例，供读者参考品评。

发布日期：2014-05-06 16:38| 栏目：封面故事| 标签：独立理财机构, 理财师

一个行业的生存和发展，其决定权在消费者手上；而主动权则在于这个行业本身，以及它广大的从业人员。现在，财富管理行业的未来，就在这个行业先进力量的手上。