金融民间化是一个趋势，但需要一个门槛。目前市场上的财富管理机构，由于行业中缺乏一定的准入门槛还是存在很大风险。2015年财富管理市场将继续洗牌。金融产品与一般商品不同，必须要线上线下互动，要有收益分析、风险披露。
作为以金融服务为主体的机构，第三方理财的核心永远是由人提供的“服务”。因此优质的人才是第三方理财机构的“香饽饽”。一套行之有效的人才培养机制将直接决定着公司的格调和未来的发展。
总体来说，投资理财的大环境不足以支撑在线市场大规模的存在，在市场还没有充分培育之前，在线基金交易平台命运堪忧。只有那些具有核心价值，能够培养出一批忠实稳定的“高富帅”客户的平台, 才有可能笑傲江湖。
独立第三方理财机构不应该只是一个卖基金或其他理财产品的交易渠道，不然被更加方便和快捷的渠道所取代，就只是分分钟的事而已。
财富管理行业至少要充当好四个方面的角色，才能对客户产生较高的附加值。这四种角色分别是：交易通道、资产配置、产品优选、产品创造。
对第三方理财机构的分类一直是个无解的难题。借助于一纸公募基金代销牌照，却可以清晰地看出三大队形：“获牌者”，“夺牌者”和“无牌者”。
虽然在获取公募基金牌照过程中贻误了“先机”，但并不影响多数第三方理财机构“夺牌”的决心，他们已经在路上，为牌照忙碌着。
一方面融资成本下降，另一方面投资者对于投资回报的需求依然刚性，收益率虽有下降但幅度有限。在双向挤压之下，第三方理财机构的日子很不好过。
第三方公司普遍的销售策略是以信托产品为主，同时辅之以PE及二级市场产品，这在业内已是共识。目前大部分第三方理财公司信托产品的配置比重在70%以上。
客户可在诺亚的平台上全方位资产配置，且没有任何成本增加并能得到更好的服务，这应该就是选择第三方理财机构的优势。
