通过优质的产品选择和参考的组合来让客户选择管理机构，再通过后台顾问团队来对于参考组合进行调整，从而满足客户个性化的需求。这可能就是未来富裕人群和大部分高净值客户私人定制的雏形。
如果你还没有买入股票，就没有必要在现在这个价位去追高。虽然牛市不言顶，但是树不会长到天上去，到一定条件下，总会有特定因素造成股市下跌。
我认同的企业家精神第一条，是要具备利他精神。也就是说，做企业不仅为了自身利益，更想着如何为员工、为社会创造价值，有这样的境界和胸怀，某种意义上讲是他们的追求推动了社会进步。
无疑，党的第十八届三中全会后，投资者对后续经济发展有了一个向好的预期。在这样明确的政策指引下，相信中国经济能够有一个结构性的优化和提升
客户有一个非常有意思的矛盾：他们既觉得目前理财市场的产品信息多且已经无法识别，又觉得真正让他们接受的产品信息缺乏。
“得屌丝者得天下”，少数嗅觉敏锐的机构开始察觉这其中蕴藏的投资机会。虽然单体消费额不高，但是总量大，需求旺盛且正在加速升级的“屌丝”经济其实是一种很彻底的“长尾经济”。
每个理财师都会提及的理念是稳健、保守。他们希望基于对客户具体需求的分析和理财规划，来使稳健的客户得到良好的长期回报。
这个行业是有风险的，投资不是投飞镖。投资有一句名言：风险是可以习得的。尽管风险的本质是随机的、不确定的，但事实上在投资中百分之七八十的风险都是可以识别的。
资金来自于实体经济，却没有通过股权或者债权的运作反哺实体，而演变成了钱生钱的虚拟游戏。“钱荒”源于金融资源错配的假象，其深层次的原因来自于实体经济集体失血的恐慌。
目前客户最为熟悉及感兴趣的投资产品分别为：银行理财产品、信托和P2P。对于收益率的要求，大量投资经验丰富的客户都不约而同落在11~12%之间。往年较受欢迎的基金、阳光私募、定向增发类产品，光环褪去。
